Письмо к акту сверки о погашении задолженности

Самая важная информация по теме: "Письмо к акту сверки о погашении задолженности" с выводами от профессионалов. В случае возникновения вопросов и при необходимости актуализации данных вы можете обратиться к дежурному юристу.

Письмо-требование об оплате задолженности

Письмо-требование об оплате задолженности, образец которого приложен чуть ниже, может служить началом конструктивного диалога в деловой переписке. Документ формируется быстро, с соблюдением принятых в деловой переписке норм. Посредством этого письма (его еще называют претензионным) контрагент подталкивает своего делового партнера к оплате существующей задолженности.

Если подходить с юридической точки зрения, то это письмо, верно составленное, заверенное и зарегистрированное, будет дополнительным веским доказательством в пользу существования долга как такового. Это потребуется при возможном обращении в судебные инстанции.

Функционал

Документ имеет ряд неоспоримых плюсов. В организациях, где принято искать компромиссы с контрагентами, обсуждать возникающие недопонимания в досудебном порядке, рабочие процессы протекают гораздо эффективнее. Письмо-требование об оплате задолженности позволит:

  • Сохранить существующие договорные отношения. Прерывать взаимовыгодное сотрудничество с партнером, у которого возникли временные трудности по оплате, – нерациональное действие. Деловая переписка уточнит нюансы, может привести к полному взаимопониманию.
  • Избежать обращения в суд, которое сулит дополнительные расходы, по крайней мере, при возникновении конструктивного диалога между сторонами.
  • Поставить в известность должника об объеме задолженности и конкретных сроках. Организация, которая посылает подобное обращение, обычно ставит четкие рамки перед должником. До этого момента он может питать надежду, что его долг забыт, затерялся в бухгалтерских документах, растворился в воздухе. Особенно если сумма задолженности небольшая.
  • Оптимизировать свое делопроизводство таким образом, чтобы дело приносило прибыль. Несколько недобросовестных контрагентов, которым делаются поблажки, способны привести практически любую компанию к банкротству.
  • Скоординировать рабочие моменты для того, чтобы избежать значительных материальных затруднений. Несколько писем-требований к «забывающим» контрагентам подчас позволяют самой организации оставаться «на плаву».

На практике поставщик очень часто встречается с дебиторским типом задолженности. Иные организации вообще не придают значение подобным «мелочам» либо откладывают выполнение взятых на себя обязательств по оплате на потом.

Возможные санкции

Кредитора можно мотивировать на выплату существующей задолженностями несколькими способами. Но самый распространенный — взыскание неустойки за определенный период задержки денежных средств. Это условие должно быть заранее прописано в договоре, иначе фактически взыскать ее будет очень трудно. Кроме того, приписывается крайняя мера — обращение в суд.

Ответ

В ответ на письмо-требование от должника может поступить:

  • Выплата долга. Это идеальный вариант, встречается не так часто, как хотелось бы.
  • Гарантийное письмо. В нем должник называет точную дату, в которую погасит либо уменьшит свою задолженность. Это тоже предпочтительное развитие событий для обеих сторон существующего соглашения.
  • Письмо с сообщением о невозможности возврата задолженности в указанные сроки. В этом случае существует лишь одна рекомендация – обращение в суд со всеми имеющимися на руках документами.

Какая-либо вообще ответная реакция — уже хорошо, так как должник готов к диалогу.

Элементы письма

Деловая переписка в большинстве своем однотипна. В конкретном документе выделяются три части: шапка, тело документа и заключительная. В верхней части листа обычно располагаются реквизиты организации, которая отправляет документ и является кредитором. В идеале письмо печатается на фирменном бланке организации, который содержит ее полное наименование, адрес, контактные телефоны, ИНН и другую принципиально важную информацию.

Также шапка, согласно существующим нормам, должна содержать номер, дату, вежливое, а главное — конкретное обращение к деловому партнеру.

Если озаглавлено письмо будет, например, ООО «Ромашка», то не будет ясно, кто является получателем. Поэтому обращение лучше формулировать согласно требованиям, обращаясь по имени и отчеству к руководителю либо другому ответственному за погашение задолженности лицу.

В основной части документа в большинстве случаев прописывается:

  • Ссылка на номер договора, который был заключен и согласно которому произвелась поставка товара либо были оказаны услуги. Можно ссылаться на конкретный пункт договора, если есть возможность. Не возбраняется цитирование, если это проясняет создавшуюся ситуацию.
  • Какие организации участвовали.
  • Конкретная сумма долга, а также за какие товары либо услуги она причитается к выплате.
  • Какие действия требуются компании-должнику. Обычно это перечисление средств на какой-либо счет. Если данные счета прописаны в договоре, то достаточно будет сослаться на подписанный обеими сторонами договор.
  • Что произойдет в случае неуплаты долга. Меры могут быть как мягкие (неустойка, пени), так и жесткие (обращение в Арбитражный суд). В основном организации прибегают к комбинированным мерам воздействия на должника.

При обращении в суд письмо-требование об оплате задолженности является обязательным условием подачи иска. Без него дело наверняка будет проиграно, особенно если должник не будет признавать существование задолженности.

В качестве дополнения можно приложить расчеты пени, которая полагается за неуплату долга. Однако это не обязательно для такого типа деловой переписки. Кроме того, при отказе оплаты долга и по прошествии длительных сроков, при обращении в суд пени могут значительно увеличиться.

Заключение

Заключительная часть должна содержать дату, подпись, «мокрую» печать организации. Такого рода корреспонденцию рекомендуется регистрировать, а также посылать заказным или ценным письмом с отметкой о вручении. Словом, оформить письмо-требование (в любом количестве экземпляров) не достаточно. Важно потом в суде доказать, что оно вообще существовало, поэтому электронная переписка здесь малоэффективна.

Сроки рассмотрения

Если от должника не поступает ответа на письмо-требование об оплате, то автоматически считается, что он его рассмотрел в течение 30 дней с момента фактического получения. Естественно, что есть доказательства вручения документа.

Источник: http://assistentus.ru/forma/pismo-trebovanie-ob-oplate-zadolzhennosti/

Сопроводительное письмо к акту сверки

Образец сопроводительного письма к акту сверки, который можно скачать ниже, является значительным подспорьем в налаживании взаимопонимания между контрагентами. Нет нужды придумывать собственные формулировки. Наличие готового варианта экономит время и силы.

Документ можно назвать скорее сопроводительной запиской. Он является приложением к акту сверки и служит для прояснения ряда важных нюансов.

Унифицированной формы для подобных бумаг просто нет, так как для каждой организации необходимо будет выяснить собственные нюансы взаимодействия. Более того, при регулярном обмене актами сверки взаиморасчетов и налаженном механизме этого процесса необходимость в сопроводительных письмах может попросту отпасть.

Требования к оформлению

Во всех деловых письмах стоит придерживаться правил, отраженных в ГОСТ Р 6.30-2003 от 03 марта 2003 года. Именно в этих стандартах наиболее полно описано, что должно содержаться в деловой переписке, а чего необходимо избегать. Например:

  • Шрифт, его стиль и размер. Рекомендуется к использованию Тimes New Roman или как альтернатива Times DL. Размер шрифта может варьироваться в диапазоне от 12 до 14. Межстрочный интервал – 1-2.
  • Состав реквизитов документа. Всего ГОСТ содержит 30 таких пунктов, рекомендованных для применения в официальных письмах.
  • Требования к размещению реквизитов на бумаге. Каждая информационная частица в письмах имеет свое место.
  • Должность лица получателя указывают в дательном падеже.
  • Письмо не должно иметь более четырех разных адресатов.
  • Пункты либо разделы документа нумеруют только арабскими цифрами.
  • Текст должен быть изложен от первого лица множественного числа и т.д.
Читайте так же:  Оплата больничного после увольнения в течение

Для иллюстрации требований ГОСТ содержит ряд приложений в виде примеров бланков, в которых соблюдаются все изложенные в документе пункты.

Отправитель

Так как непосредственно акт сверки формируется в бухгалтерии организации, то и сопроводительное письмо к нему может составляться там же, бухгалтером. Помимо этого работника, составление сопроводительных писем в компании может быть возложено на секретаря, делопроизводителя или другого ответственного сотрудника.

Важно, чтобы работник понимал все тонкости взаимоотношения с конкретным деловым партнером и придерживался существующих правил деловой этики. Ведь несколькими неуместными фразами в сопроводительном письме можно испортить имидж организации в глазах сотрудников тех компаний, с которыми только налаживается взаимодействие.

Исправления

Если сопроводительное письмо к акту сверки уже распечатано и подписано, но в последний момент была замечена ошибка, то не возбраняется ее исправление. Корректировка выполняется по общим правилам: неверная информация зачеркивается одной чертой, после этого рядом записываются верные данные, а потом исправление заверяется подписями всех лиц, которые подписывали документ. Иначе письмо потеряет юридическую силу.

На практике сопроводительное письмо с какими-либо ошибками и недочетами просто распечатывают заново и снабжают необходимыми подписями.

Составные части

Сопроводительное письмо к акту сверки подчиняется общим правилам деловой переписки. Варьироваться в нем может только текст основной части, да и то незначительно. Все будет зависеть от того, к каким условиям сотрудничества будет склонять организация своего контрагента – получателя документации.

Рекомендуется начинать оформление с печати документа на фирменном бланке компании. Если такового не имеется, то нужно выходить из положения. Для этого берется обычный лист А4 и в верхней его части прописываются основные реквизиты компании отправителя. Это называется формированием «единого» бланка. Он обычно содержит эмблему организации и полное ее название.

В сопроводительном письме к акту сверки последовательно сверху вниз должна располагаться следующая информация:

  • Наименование получателя. Если это организация, то важно внимательно прописать сотрудника компании, которому адресована бумага. В прикрепленном бланке указаны должность, фамилия и инициалы конкретного работника. Все это располагается в верхней правой части письма. Здесь же допускается размещение почтового адреса.
  • Номер и дата составления.
  • При наличии – ссылка на номер и дату предыдущего письма деловой переписки между контрагентами.
  • Вежливое обращение к адресату по имени и отчеству. В прилагаемом бланке оно располагается посередине строки.
  • Что прикреплено и направляется вместе с письмом (акт сверки).
  • Период, за который сформирован акт сверки.
  • Прикреплены ли к акту копии документов, подтверждающие наличие платежей (отгрузок, оказания услуг и пр.).
  • Просьба отправителя. Она обычно заключается в том, чтобы контрагент подписал акт сверки, подтвердив свое согласие с проведенными взаиморасчетами.

Причем просьба может быть сформулирована любым удобным для отправителя способом. В ней может быть указано, что данные будут считаться достоверными, если контрагент в течение определенного времени не направит информации о расхождении и пр.

Заключение

В конце письма делается отметка о приложениях. Как минимум это должен быть акт сверки взаиморасчетов взаимодействующих организаций. Если прилагается также подтверждающая документация, то должны быть перечислены все приложенные копии. Если их количество больше трех, то в конце списка приложения делается пометка «Итого». После нее арабскими цифрами записывается количество прикладываемых бумаг в комплексе.

Также в конце сопроводительного письма к акту сверки должны красоваться подписи руководителя и бухгалтера организации. При необходимости ставятся пометки с контактными данными ответственного за доставку, оформление исходящей корреспонденции компании.

Регистрируется бумага в журнале регистрации исходящей корреспонденции. Что же касается срока хранения, то он един для подобного рода деловой переписки и составляет 5 лет.

Источник: http://assistentus.ru/forma/soprovoditelnoe-pismo-k-aktu-sverki/

Составляем письмо о возврате денежных средств

Ведение бизнеса редко обходится без случаев, когда необходимо вернуть ранее уплаченные суммы на расчётный счёт. В этом случае контрагенту необходимо направить письмо о возврате денежных средств. Причины возврата могут быть разными. В этом случае необходимо воспользоваться правом требования возврата ранее уплаченный средств на расчётный счёт. Для этого необходимо направить в адрес контрагента письменный документ.

Порядок использования

Письмо о возврате денежных средств представляет собой разновидность претензионного документа. В нём необходимо указать просьбу об обратном перечислении денежных средств и основания для этого действия. Унифицированная форма письма отсутствует, поэтому оно составляется в свободной форме.

Обязательным является указание в документе следующей информации:

  1. реквизиты предприятия (организации, учреждения) – составителя и контрагента;
  2. предмет обсуждения;
  3. перечень документов, на основании которых необходимо осуществить возврат.

Прямое обращение к контрагенту должно начинаться со слов «Просим Вас вернуть…», и содержать исчерпывающую информацию о дне перечисления, сумме денежных средств в рублях, номере платёжного поручения. Крайне важно правильно обосновать причину предстоящего возврата, а также указать реквизиты договора, по которому осуществляется эта процедура, данные контрагента (наименование, адрес, ИНН, код причины постановки, и прочую установочную информацию).

Следует также указать сроки возврата денежных средств и реквизиты счёта в учреждении банка, куда необходимо перечислить причитающиеся суммы. В сумму возврата могут быть включены также неустойки в виде штрафов и пеней, начисленных на основании действующих двусторонних договоров.

Образцы писем

В качестве подтверждения доводов о необходимости возврата денежных средств к письму следует приложить копии платёжных документов. Письмо составляется в двух экземплярах, регистрируется в журнале внутренней корреспонденции. Один экземпляр документа необходимо направить адресату, второй архивируется в исходящей документации подразделения предприятия, представитель которого является его составителем.

По требованию руководства предприятия число внутренних экземпляров письма может быть увеличено в зависимости от того, в скольких подразделениях необходимо архивное хранение его копии. Данные о количестве копий письма на предприятии должны быть внесены в опись документов, относящихся к исполнению договора.

Заверить письмо о возврате денежных средств может лицо, имеющее право подписи – директор (заместитель директора) или главный бухгалтер. Свою подпись должен также поставить ответственный исполнитель (составитель документа). Вернуть деньги, ранее уплаченные контрагенту, либо полученные в счёт поставок товарно-материальных ценностей можно в нескольких случаях. Коротко – о каждом из них.

По акту сверки

Кроме платёжных документов основанием для направления контрагенту письма о возврате денежных сумм могут служить акты сверки взаимных расчётов между сторонами.

Вне зависимости от того, по какой причине возникла дебиторская задолженность, сверка платежей за определённый период позволит выяснить как природу задолженности, так и основную причину ошибки в учётно-финансовых и банковских документах.

Читайте так же:  Получение надбавки за выслугу лет

В связи с ошибочным платежом

Ещё один распространённый повод для инициирования процедуры возврата денежных средств – ошибки, допущенные при составлении бумажных и электронных документов. Они могут быть самыми разнообразными: технические ошибки, неправильное указание каких-либо реквизитов, сумм к уплате, и т.д.

Следует отметить, что самая распространённая неточность, которую допускают составители платёжек и других документов – неверное указание реквизитов получателя. В этом случае третьей стороной при восстановлении финансового статус-кво становится учреждение банка. Причина в том, что платёж в этом случае не попадёт на счёт получателя. До выяснения всех обстоятельств он будет учитываться в банке по категории «невыясненный платёж».

Возврат аванса (переплаты)

В некоторых случаях договора не предусматривают расчётов авансовыми платежами. Контрагент, ошибочно перечисливший аванс на расчётный счёт поставщика товарно-материальных ценностей, должен позаботиться о его возврате.

В связи с отказом от товара

У руководства предприятия могут быть и другие основания для направления контрагенту письма о возврате денежных средств. Довольно часто, уже на стадии поставки возникают форс-мажорные обстоятельства, заставляющие получателя отказаться от товара. Если у контрагентов нет взаимных претензий, и урегулирование спора не доводится до суда, возврат осуществляется на основании аналогичного документа – письма, составленного от имени руководства стороны – получателя.

Возврат ранее уплаченных средств за не поставленный товар

Предоплата является гарантией прав для сторон, заключивших договор о поставке ТМЦ:

  • поставщика – о том, что расчёт будет произведён своевременно;
  • покупателя – о том, что доставка товара будет осуществлена в соответствии условиями соглашения.

Однако, недобросовестный поставщик может отказаться от выполнения своей части договора, и не произвести поставку ТМЦ.

Письменное заявление с требованием возврата ранее уплаченных денежных средств необходимо направлять в адрес поставщика в момент окончания срока поставки товара. В нём необходимо указать реквизиты и приложить копии платёжных документов, подтверждающих выполнение своей части договора.

Архивное хранение деловой переписки, к числу которой относятся и письма в адрес контрагентов о возврате денежных средств должно осуществляться в течение 5 лет. Претензионная переписка должна храниться в папке с отдельной номенклатурой. Для регистрации входящих и исходящих документов следует завести отдельный журнал учёта. Порядок осуществления переписки устанавливается приказом об учётной политике предприятия и должностными инструкциями сотрудников, непосредственно привлечённых к исполнению поручений руководства.

Сроки возврата

В соответствии с требованиями п.2 ст.314 ГК на возврат денежных средств, которые излишне перечислены или направлены на банковский счёт контрагента по ошибке, даётся семь календарных дней. Если средства удерживаются в нарушение требований законодательства, или получатель уклоняется от их добровольного возвращения на банковский счёт плательщика, п.1 ст.395 кодекса позволяет начислять проценты.

Порядок их начисления определён пунктом 5 Обзора практики рассмотрения споров, связанных с применением норм о неосновательном обогащении. Данный документ утверждён письмом ВАСУ от 11.01.2000 г. №49. Таким же образом проценты начисляются в отношении случаев расторжения договоров поставки ТМЦ (п.3-4 ст.487 ГК).

Несколько иной порядок существует в отношении возвратов сумм авансов, если происходит расторжение, либо изменение норм договора подряда. Если подрядчик уже начал исполнять договор, он должен доказать тот факт, что на день расторжения уже выполнил часть принятых на себя подрядных обязательств. Часть установленной договором цены за выполненные работы удерживается подрядчиком пропорционально объёму работ, выполненному до того дня, когда он фактически получил извещение об отказе контрагента исполнять обязанности по договору. Убытки возмещаются на основании требований ст.717 ГК.

Нюансы в отношении упрощенцев

Несколько отличающуюся от взглядов поставщика на положение вещей политику в отношении излишних поступлений декларируют налоговые органы. В соответствии с требованиями Налогового кодекса база налогообложения формируется по дате фактической оплаты. В тот день, когда денежные средства переведены на банковский счёт, возникает доход, который необходимо задекларировать.

Если поступление в установленном порядке признано ошибочным, излишне перечисленная сумма не может быть учтена при формировании суммы облагаемого налогом дохода за отчётный период. (п.1 ст.346 НК). До тех пор, пока стороны надлежащим образом не оформили эту часть сделки, сумма в соответствии со статьями 249 и 250 НК не может считаться:

  1. доходом от реализации ТМЦ;
  2. внереализационным доходом.

Авансовых платежей, подлежащих возврату из-за расторжения или изменения условий договора, всё вышесказанное не касается. Как только на банковский счёт плательщика налога поступила предоплата, её необходимо учесть в составе доходов отчётного периода. Если осуществляется возврат, уменьшать необходимо сумму доходов того периода, в котором он фактически осуществлён (п.1 ст.346 НК).

Источник: http://alaws.ru/pismo-o-vozvrate-denezhnyh-sredstv/

Письмо о погашении задолженности по акту сверки образец

Что такое акт сверки задолженности, и как его оформить?

В этом случае акт сверки даст возможность провести взаимозачеты и тем самым решить вопрос в досудебном порядке. Для того, чтобы взаимозачет был произведен достаточно будет проявления инициативы с одной из сторон. Только при принятии данных условий необходимо будет подписать акт сверки и приложить к нему . Если все эти нюансы будут соблюдены, можно будет считать обязательства выполненными, а также задолженность реструктуризированной.

Например, вам отправлено письмо, в котором записано, что задолженность отнесена в пользу компании N. Что это значит? В случае, если между вашей компанией и компанией N были судебные слушания и вынесено подобное решение, это значит, что компания N вам должна.

Все долговые обязательства данной компании признаны судом, и она обязана будет уплатить их вам. Пример акта сверки взаимных расчетов при наличии задолженности Поскольку законом не установлена специальная

Письмо-требование об оплате задолженности

Прерывать взаимовыгодное сотрудничество с партнером, у которого возникли временные трудности по оплате, – нерациональное действие. Деловая переписка уточнит нюансы, может привести к полному взаимопониманию.

Оптимизировать свое делопроизводство таким образом, чтобы дело приносило прибыль. Несколько недобросовестных контрагентов, которым делаются поблажки, способны привести практически любую компанию к банкротству.

Скоординировать рабочие моменты для того, чтобы избежать значительных материальных затруднений.

Образец письма контрагенту о погашении задолженности

Все сообщения должнику следует оформлять в двух экземплярах.

Если Вы не можете этого сделать, до указанной даты организуйте нам встречу с директором Вашей компании.Надеемся на Вашу добропорядочность в решении финансовых вопросов.Уважаемый Виктор Александрович,Убедительно просим Вас погасить текущую задолженность до 1.04.2014 года.На сегодняшний день сумма Вашей общей задолженности перед ООО «Без границ» составляетрублей.Если долг не будет погашен в указанные сроки, мы будет вынуждены обратиться в суд.Уважаемый Виктор Александрович,Согласно договору №45 от 1.02.2014 года компания-подрядчик ООО «Без границ» выполнила для компании-заказчика ООО «Дело.ру»

Письмо о погашении дебиторской задолженности — образец

Управомоченная сторона (чаще всего письмо составляет именно она) может формировать документ в целях:

  1. уведомления обязанной стороны о наличии просроченной непогашенной дебиторки;
  2. информирования обязанной стороны о своем намерении взыскать дебиторку в судебном порядке.
  3. уведомления обязанной стороны о скором истечении срока погашения текущей дебиторки;
Читайте так же:  Предварительный договор купли продажи с обременением образец в 2020 году

В свою очередь, обязанная сторона может составить письмо о погашении дебиторской задолженности в целях:

  1. вынесения предложения управомоченной стороне реструктурировать долг.
  2. информирования управомоченной стороны о своем несогласии с предъявляемой величиной задолженности (например, по факту выявления расхождений в оправдательных документах);
  3. информирования управомоченной стороны об объективной невозможности погасить долг в силу финансовых сложностей;

Безусловно, это не

Письмо о возврате задолженности

Это право уже знакомо всем, давно и успешно используется.

  1. написать заявление и предъявить его администратору;
  2. вернуть товар.
  3. сохранить и предъявить с заявлением чек;

На самом деле законодательством предусмотрен обмен товара на аналог или заменитель, пока идентичное изделие не поступит в продажу (для непродовольственных товаров).

Но на практике, продавцы просто делают возврат.

Если товар хотят вернуть в день покупки, необходимо:

  1. Произвести возврат денег с той же кассовой точки расчета, через которую прошла покупка.
  2. Принять заявление и чек от клиента;
  3. Оформить приходную накладную. Отправитель – это покупатель,Получатель — организация-продавец;

Письмо о задолженности образец

адрес 153000, ул.

Оглавление: Образец претензии в банк на отмену штрафа за задержку платежа

Письмо на возврат по акту сверки: образец

Но более правильным будет, несомненно, предварительная выверка остатка задолженности путем составления акта сверки.

Видео (кликните для воспроизведения).

В случае, когда задолженность подтвердится контрагентом, направление письма на возврат денег уже не будет такой неожиданностью, а потому, как предполагается, и возврат денег может занять меньше времени. Единой формы письма на возврат денег нет.

Организация составляет его в произвольной форме. В нем нужно указать основание, по которому подтверждается наличие задолженности (в данном случае акт сверки), заявить требование о возврате, а также привести реквизиты для перечисления денег.

Можно также указать о причине образования задолженности, поскольку из акта сверки это может быть не видно сразу, а также конкретизировать срок, который вы даете контрагенту для возврата денег.

Факт получения письма контрагентом необходимо подтвердить документально. Эта информация пригодится, если ваш должник не заплатит вовремя и денежный спор придется решать в судебном порядке.

Письмо о задолженности по оплате образец

Содержание может иметь различные варианты для погашения задолженности.

  1. Хорошим аргументом станет наличие акта сверки между сторонами;
  2. Далее поясняется, каким образом образовалась задолженность и виды погашения;
  3. Название письма, номер, дата обращения и краткое описание содержания;
  4. Повествование необходимо начинать с вежливого обращения и кратко перечислить произошедшие обстоятельства между контрагентами;
  5. Подпись уполномоченного лица, и контактные данные для связи.
  6. Указание адресата в правом верхнем углу и собственных реквизитов обращающегося;
  7. Срок погашения задолженности;

Письмом о погашении задолженности предусматриваются сроки исполнения обязательств, рассрочка (если необходимо), ответственность, намерения обратиться к органам фемиды. Следует помнить о сборе всей письменной доказательственной базы на этом этапе.

Письмо о погашении задолженности

Причем, чаще всего, одно без друга не может существовать.

Причем, для организаций, которые планируют передачу спора в арбитражный суд, подача претензий является обязательной на законодательном уровне. При ее отсутствии в иске будет отказано. Таким образом, время будет потеряно.

Как составить документ Организации любого уровня могут заключать договора самого различного характера:

  1. выполнение работ;
  2. на оказание услуг в самых разнообразных сферах;
  3. аренды зданий, помещений, офисов, движимого имущества;
  4. строительного подряда и многие другие.
  5. на поставку товаров, оборудования, инструмента, продукции и т.п.;
  6. залога, поручительства, агентские;
  7. транспортной экспедиции и перевозки грузов;
  8. купли-продажи;

Практически все из них имеют возмездный характер, то есть по договору одна сторона должна оплатить другой стороне то, что будет доставлено, продано, оказано, выполнено.

Письмо о погашении задолженности – правила и порядок оформления

С 1 июня вступили в силу изменения Арбитражного процессуального кодекса РФ (Закон от 02.03.2016 №47-ФЗ, далее по тексту – Закон № 47-ФЗ). Теперь все споры между предприятиями, предприятиями и физическими лицами, предприятиями и государством, в обязательном порядке должны проходить досудебное урегулирование.

Урегулирование арбитражных споров до обращения в суд бывает двух видов:

  1. с помощью переговоров;
  2. с помощью третейского суда.

Переговорный претензионный процесс досудебного решения хозяйственных споров чаще всего принимает вид деловой переписки, инициатором которой может быть как лицо, которому должны за оказанные услуги, выполненные работы, поставленные товары или проведенную предоплату, так и должник.

Претензионное письмо о погашении задолженности — образец претензии

Но если по каждому вопросу организации и граждане обращались бы с , то наплыв дел создал бы определенный коллапс. По этой причине в процессуальном законодательстве есть оговорка о том, что перед подачей искового заявления следует в обязательном порядке провести определенные процедуры.

Для банка данной процедурой является направление должнику претензионного письма с требованием о возврате займа. И если в отведенный для этого срок должник не исполнит своих обязательств по кредитному договору, банк может смело нести иск в суд – досудебное урегулирование споров было проведено.

В кредитном договоре может быть раздел, в котором оговорена обязательность осуществления претензионной работы, причем стороны вправе сами договориться о конкретных сроках для обращения в суд в случае отказа должника от выполнения претензионных требований.

Если наличие претензионного письма является обязательным и прописано

Как написать письмо о погашении задолженности по акту сверки (образец)

Для этого существует специальный документ.Акт сверки – бухгалтерский документ, который составляется двумя организациями. В нем прописаны все движения, которые происходили между контрагентами.

Также в нем выводится итог – сумма задолженности какой-либо из сторон.Акт сверки подписывается бухгалтерами каждой компании. Подпись является гарантом правильности составленного документа и признанием долга соответствующей стороны.Выверку необходимо оформлять с учетом всех норм и правил.

Источник: http://kb-gorizont.ru/pismo-o-pogashenii-zadolzhennosti-po-aktu-sverki-obrazec-50847/

Что такое акт сверки задолженности?

В процессе ведения общей хозяйственной деятельности с различными партнерами, через некоторое время наступает необходимость в проведении сверки осуществляемых операций, а также существующих задолженностей. Для этого между организациями, которые сотрудничают друг с другом, проводятся специальные сверочные мероприятия.

Этот процесс завершается составлением акта сверки. Этот документ заверяется подписью главных бухгалтеров или иных уполномоченных сотрудников обеих коммерческих структур.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Понятие

Акт сверки задолженности — это документ, в котором на определенную дату фиксируется размер существующего долга заемщика перед его кредитором. Такой протокол используется для того, чтобы уведомить должника о том, что у него есть долговые обязательства перед конкретным поставщиком.

Читайте так же:  Решение единственного участника о назначении генерального директора в 2020 году

В том случае, если ситуация переходит в юридическую плоскость и инициируется судебное разбирательство, данный документ будет выступать в качестве подтверждения верных расчетов и правильного начисления долга. За счет подписания должником этого документа существует возможность продления срока давности исполнения им его долговых обязательств.

Применение

При проведении инвентаризации могут быть обнаружены кредиторские и дебиторские задолженности. В этом случае можно составить протокол проверки задолженности, что позволит решить проблему с погашением долгов в досудебном порядке.

Для произведения взаиморасчетов достаточно проявления инициативы одной из сторон. Лишь при соблюдении этих условий подписывается итоговый протокол, к которому прилагается документ о проведении взаиморасчетов.

В том случае, если эти нюансы были учтены, обязательства будут считаться выполненными при одновременной реструктуризации долговых обязательств.

Является ли подписанный акт сверки признанием долга? Тут необходимо понимать, что сам факт подписания другой стороной этого документа уже будет являться для суда документальным подтверждением согласия должника с наличием у него долговых обязательств перед кредитором.

Что же касается акта на списание задолженности за вещевое имущество освобожденных лиц, то подобный документ составляется в свободной форме, так как в законодательстве нет никаких требований относительно его форматирования и внесения тех или иных данных. Иначе говоря, эта бумага должна формироваться исходя из специфики хозяйственной деятельности конкретного предприятия.

В случае перехода процесса взыскания долга в судебную плоскость лучше обратиться к юристу, специализирующемуся на подобных делах. Лишь опытный юрист может помочь взыскать долговые обязательства.

Взыскание задолженности на основании акта сверки

При подписании документа проверки должником, происходит составление и утверждение графика погашения существующей задолженности. Долги, фигурирующие в такой документации, взыскиваются в пользу кредитора.

На основе утвержденного графика лицо, являющееся должником, будет обязано производить регулярные выплаты в счет погашения долговых обязательств. В платежном назначении можно указывать тот перечень документов, на основании которых возник сам долг.

При отсутствии в протоколе проверки задолженности, контрагенты должны поставить свои подписи, что обезопасит их обоих от возникновения финансовых претензий друг к другу в будущем.

При небольшом размере долга, когда должник может его погасить за один платеж, он может потребовать выписать счет в размере суммы долга. При этом в этот документ рекомендуется вписать перечень бумаг, подтверждающих факт наличия долговых обязательств, по которым будет производиться оплата.

Что значит в акте сверки задолженность в пользу определенной организации? В этом случае речь идет о том, что этой организации должны деньги за предоставленные услуги или поставленный товар.

По большому счету сам факт признания долга одной из сторон не требует оформления каких-то дополнительных бумаг или счетов.

Но часто встречаются ситуации, когда должник всевозможными способами тянет время для того, чтобы избежать уплаты долговых обязательств. В таких случаях без суда не обойтись.

Особенности составления документа

Акт сверки задолженности нередко имеет формат протокола инвентаризации, так как действующее законодательство никак не регламентирует вид этого документа. При этом специалисты рекомендуют доработать этот документ каждому предприятию под свою специфику.

Любой образец акта сверки задолженности в обязательном порядке должен включать в себя следующие данные:

  • точное название акта;
  • реквизиты и название коммерческих организаций, участвующих в процессе сверки;
  • основания, которыми пользуются лица, представляющие интересы компаний;
  • дата проведения проверки;
  • временной отрезок, в рамках которого производится сверка;
  • пакет документов, подтверждающих факт наличия задолженности.

В случае признания размера задолженности должником рекомендуется в акте выделить отдельную строчку для того, чтобы он подтвердил свое согласие личной подписью.

Факт наличия подписи, подтверждающей согласие должника с указанной суммой долга, будет выступать в качестве веского аргумента в случае инициирования процесса взыскания долга через суд. Поэтому специалисты рекомендуют в обязательном порядке вносить эту строку в бланк акта сверки задолженности, что поможет повысить шансы на взыскание долгов с контрагентов.

Пример акта сверки задолженности доступен на нашем сайте по следующей ссылке.

После внесения всех данных главные бухгалтера предприятий ставят свои подписи и заверяют документ печатями. Бумага должны оформляться в двух экземплярах, каждый из которых передается в бухгалтерию обоих контрагентов.

Акт сверки без задолженности

Акт сверки без задолженности представляет собой фактически полный аналог акта сверки с задолженностью, но с некоторыми отличиями.

Акт сверки без долгов должен содержать следующие данные:

  • название документа;
  • реквизиты коммерческих структур, участвующих в сверке;
  • дата проведения проверки;
  • временной промежуток, в рамках которого проводится сверка.

Итоговая бумага закрепляется подписью главных бухгалтеров компаний, а также печатями предприятий. Как и в случае с актом сверки задолженности, этот документ должен быть оформлен сразу в двух экземплярах. Один экземпляр остается в бухгалтерии займодателя, а второй в бухгалтерии должника.

Ознакомиться с образцом акта сверки без задолженности вы можете на нашем сайте по ссылке.

Получение акта о невозможности взыскания долга

Нередко бухгалтера сталкиваются с такой проблемой, как получение акта о невозможности взыскания долга. Процесс оформления данного документа должен включать в себя составление бухгалтерской справки о подлинности операции по проведению процедуры списания безнадежного долга ввиду невозможности его взыскания по определенным причинам.

К бухгалтерской справке обязательно нужно приложить пакет документов, подтверждающих факт безнадежности долговых обязательств. В роли таких документов могут выступать выписки из ЕГРЮЛ о том, что предприятие, являющееся должником ликвидировано, а также договоры, фактуры и прочие финансовые бумаги.

Итоги

Правильное составление акта сверки задолженности, а также соблюдение основных требований законодательства при работе с контрагентами поможет повысить шансы на возврат долгов.

В итоге это будет способствовать улучшению общего финансового положения предприятия и его экономическому оздоровлению за счет уменьшения количества безнадежных долговых обязательств. Поэтому нужно подходить к данному вопросу со всей ответственностью и привлекать специалистов для грамотного составления акта сверки долгов.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Источник: http://lichnyjcredit.ru/dolgi/yuridicheskix-lic/akt-sverki-zadolzhennosti.html

Как написать письмо о погашении дебиторской задолженности (образец)

Ни одна организация не застрахована от случаев столкновения с недобросовестным поведением своих партнеров, отказывающихся вовремя платить по счетам в силу тех или иных причин. Как добиться исполнения своих обязательств от дебитора? Можно обратиться в суд с требованием принудительного взыскания долга, но сперва необходимо соблюсти досудебный порядок урегулирования спора.

Для этих целей стоит направить должнику письмо с уведомлением о наличии дебиторской задолженности и требованием погасить её в установленный срок. Рассмотрим особенности оформления такого документа и распространенные причины его предъявления.

Читайте так же:  Алименты черной зарплате

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Суть письма о погашении дебиторской задолженности

Письмо о возврате дебиторской задолженности представляет собой официальный документ, который используют для выяснения денежных отношений управомоченная и обязанная стороны. Данное письмо вправе отправить любой участник конфликта, преследуя те или иные цели.

К примеру, носитель субъективного права (управомоченная сторона) может составить письмо о погашении дебиторского долга по следующим причинам:

  • информирование должника об истекшем сроке дебиторского долга;
  • уведомление о возникновении просроченной задолженности;
  • предупреждение о последствиях в случае отказа от исполнения обязательств (обращение в суд, наложение ареста на имущество, запрет выезда за границу и т. д.).

А обладатель гражданско-правовой обязанности (обязанная сторона) имеет право направить указанное письмо в зависимости от следующих мотивов:

  • несогласие с требуемым к погашению размером задолженности (если собственный расчет суммы долга выявил завышения в части определения неустойки, пени и штрафов);
  • уведомление взыскателя об отсутствии возможности для выплаты долга из-за сложного финансового положения;
  • предложение альтернативного способа решения проблема (предоставление рассрочки или отсрочки в погашении задолженности, реструктуризация долга).

Извещение контрагента о наличии просроченной задолженности – важный элемент для сохранения партнерских отношений. Деловая этика диктует правила информирования должника о намерениях взыскать долг в установленные сроки и передаче дела в суд в случае игнорирования письма или отказа от исполнения правомерных требований.

Кроме того, для принятия иска к рассмотрению в суде нужно соблюсти досудебный порядок решения проблемы.

Порядок составления письма

Данный документ должен соответствовать деловому стилю письма, т. е. быть написанным простым, лаконичным и понятным языком. Нельзя употреблять в тексте двусмысленные, жаргонные и нецензурные выражения. Суть требований и претензий следует изложить подробно и чётко, ссылаясь на нормативные акты и нарушенные условия договора.

Допускается написание до четырех писем оппоненту: два напоминания, письмо с требованием погашения дебиторской задолженности и официальная претензия. С каждым разом тон уведомления должен становится строже, а содержание документа должно быть более подробным.

Желательно начать работу с контрагентом ещё до момента возникновения задолженности, простых напоминаний о подходящем к концу сроке оплаты платежей будет достаточно. Если обязанная сторона проигнорирует письма и не исполнит обязательства, согласно, договору, можно переходить к более жестким законным мерам (обращение в суд, обеспечительные меры по взысканию задолженности).

Внимание! Документ о наложении обеспечительных мер можно направить в любое время делопроизводства. При этом после его регистрации в суде у заявителя есть 15 суток со дня вынесения постановления для подачи искового заявления по взысканию долга.

Законом не регламентирован единый образец составления такого официального документа, он пишется в свободной форме. Однако при оформлении данного делового письма можно придерживаться следующих правил:

  • доброжелательный тон повествования (не допускаются угрозы и оскорбления);
  • краткость и строгость изложения требований;
  • информирование о соглашении, исходя из которого возникла задолженность;
  • предоставление графика платежей и расчета суммы долга;
  • установление конкретного срока для погашения задолженности;
  • предупреждение о штрафных санкциях;
  • приложение различных документов (акт бухгалтерской сверки, накладная, копия счета и т. п.);
  • уведомление о передаче дела в суд, если стороны не смогут решить проблему мирным путем.

В заявлении о погашении дебиторской задолженности следует указать такие данные:

  1. Номер документа, дата написания.
  2. Название документа, например, «Уведомление о погашении дебиторской задолженности».
  3. Реквизиты должника: наименование организации, ФИО генерального директора, адрес и контактная информация.
  4. Реквизиты заявителя: название компании, ФИО генерального директора, адрес и контактная информация.
  5. Реквизиты соглашения сторон: номер, дата подписания.
  6. Доказательства исполнения обязанностей по договору со стороны взыскателя (например, накладная, акт оказания услуг и т. д.).
  7. Факты, подтверждающие наличие дебиторской задолженности (ссылки на нарушенные пункты договора и нормативные акты).
  8. Размер суммы основного долга (можно сделать собственный расчет стоимости неустойки и штрафов).
  9. Требования заявителя о погашении просроченной задолженности в установленный срок, о стремлении к диалогу по реструктуризации долга, о желании подать исковое заявление о принудительном взыскании конкретной денежной суммы в случае отказа от добровольной оплаты платежей.
  10. Подпись уполномоченного должностного лица и печать организации.

Способы направления письма

Личные встречи участников конфликта не отменяют отправку письменных уведомлений, т. к. они будут являться доказательством досудебного урегулирования спора во время слушания дела. При этом важно направить письмо контрагенту о погашении дебиторской задолженности заказным письмом с уведомлением о получении, сохранив квитанции, подтверждающие факт отправки.

Можно передать официальный документ и лично в руки, для этого понадобится несколько экземпляров: на вашем должны поставить печать, подпись и дату регистрации уведомления.

Данный документ предъявляют организации, нарушившей условия договора, на имя генерального директора. Также направить уведомление может и должник для того, чтобы известить управомоченную сторону о невозможности произвести оплату вовремя и предложить другие методы досудебного решения спора.

Пример и образец письма

Образец письма о погашении дебиторской задолженности можно посмотреть здесь.

Отправленное надлежащим образом и грамотно составленное деловое письмо повысит шансы юридического лица на взыскание долга в добровольном порядке.

Пример текста письма о дебиторской задолженности может выглядеть следующим образом: «В соответствии с соглашением №__ от ____ года наша компания ООО ____ выполнила для вашей организации ООО ____ работы по поставке строительного оборудования в размере ___ рублей. Однако с Вашей стороны оплаты выполненных работ до сих пор не произошло.

Согласно ст. 746 ГК РФ, заказчик должен оплатить проделанные работы на сумму, указанную в смете и в установленный в договоре срок. На данный момент размер задолженности составляет ___ рублей. Рекомендуем Вам погасить долг до ____ года. В противном случае мы будем вынуждены подать исковое заявление в арбитражный суд для принудительного взыскания указанной денежной суммы и судебных расходов».

Заключение

Важно надлежащим образом уведомить должника о наличии дебиторской задолженности, разъяснив свои требования и предупредив о последствиях неисполнения обязательств, согласно договору.

Письмо о погашении долга может помочь сохранить партнёрские отношения и решить проблему мирным путем, сэкономив время и расходы на судебный процесс. Кроме того, зарегистрированная отправка данного документа станет неопровержимым доказательством в защиту ваших интересов на заседании.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://lichnyjcredit.ru/dolgi/debit-kredit/kak-napisat-pismo-o-pogashenii-zadolzhennosti-obrazec.html

Письмо к акту сверки о погашении задолженности
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here