Взыскание дебиторской задолженности должника

Самая важная информация по теме: "Взыскание дебиторской задолженности должника" с выводами от профессионалов. В случае возникновения вопросов и при необходимости актуализации данных вы можете обратиться к дежурному юристу.

Дебиторская задолженность: рекомендации юристов

Jurist_arbitr — 05/03/2018 10/07/2018

В ходе хозяйственной деятельности перед предприятием у его контрагентов возникают долги. Причина – отпуск товаров и услуг в кредит, существенные уступки по срокам погашения задолженности, чтобы не потерять клиента и, как результат, не снизить товарооборот и доход. В таких случаях возврат дебиторской задолженности – это целое направление, которое направлено на возврат выданных кредитов.

Виды должников и методы работы с ними

Причина, по которой появляются просроченные кредитные обязательства, дана выше. Механизм следующий:

  1. Приходит кризисный период, который снижает уровень потребления;
  2. Выручка контрагентов уменьшается, им сложнее отвечать по взятым ранее обязательствам;
  3. Они просят кредитора отсрочить выплаты либо ставят его перед фактом, что денег на данный момент нет;
  4. Чтобы не потерять клиентов и не снижать товарооборот, предприятие вновь осуществляет поставку товара или услуги в кредит;
  5. Нагрузка на должника возрастает, ему становится сложнее рассчитываться по взятым обязательствам.

И так по кругу, до тех пор, пока проблема не начнет решаться на другом уровне, и взысканием задолженности не займется узконаправленный специалист. Но должники неоднородны. Среди них нужно четко выделить категории, и к каждой применить индивидуальные методы возврата кредита.

Условно всех кредитополучателей можно разделить на три категории:

  • добросовестные;
  • недальновидные;
  • преступные.

В первом случае речь идет о тех контрагентах, с которыми давние деловые отношения, они никогда не подводили, вовремя оплачивали счета. Задержка в погашении выделенного кредита для них неординарная, нетипичная ситуация.

Для работы с такими должниками рекомендуется:

  1. Отказаться от жесткой позиции;
  2. Проводить переговоры на уровне руководителей;
  3. Искать приемлемые для обеих сторон решения.

В этом случае нужно преследовать цель, чтобы добросовестный заемщик выдвинул в списке своего реестра кредиторов конкретное юридическое лицо, руководитель которого ведет переговоры по дебиторке. Другие методы решения проблемы:

  1. Реструктуризация обязательств;
  2. Рассрочка оплаты;
  3. Дисконт.

Еще один метод, который выгоден сторонам, – конвертация задолженности в ценные бумаги, акции заемщика. Посредством этого невыполненные обязательства конвертируются в актив, обеспечивающий возврат дебиторки. В условиях нехватки финансов, такой подход может не устраивать кредитора, но это лучше, чем терять контрагента и инициировать процедуру банкротства и конкурсного производства.

Еще один вариант – соглашение о компенсации долга имуществом или активами предприятия-заемщика. Но перед подписанием такого договора, необходимо проверить:

  1. Ликвидность предлагаемого имущества;
  2. Отсутствие обременения на него по другим обязательствам.

Важно знать! Если предприятие не справится с долгами, против него начнут процедуру банкротства, назначенный управляющий вправе отменить сделки, заключенные в течение трех лет до этого.

Поэтому, соглашаясь на последний способ прекращения дебиторки, необходимо тщательно проанализировать финансовое состояние должника и его дальнейшие перспективы. Риск должен быть оправданным.

Недальновидные и преступные заемщики

С остальными двумя категориями контрагентов, невыполняющих взятых на себя обязательств, сложнее. Первые характеризуются следующим:

  1. Не отвечают на звонки;
  2. Игнорируют письменные сообщения;
  3. На предприятии начинается процесс частой смены ответственных лиц, которые отвечают за оплату по кредитам.

Лакмусовая бумажка – при встрече с руководителем или представителем такого предприятия достигается четкая договоренность по срокам и размерам выплат, в назначенный день денег нет. При попытках связаться, уточнить по срокам, напомнить, контрагент снова не отвечает на звонки и игнорирует письма.

Кредитору нужно понять – этот должник намерен уйти от обязательств. Поэтому действовать нужно жестко и быстро, применяя следующие методы:

  1. Навязывание проведения встреч, не дожидаясь приглашения;
  2. Требования о выполнении обязательств вручается лично;
  3. Использование автоматического воспроизведения сообщений по телефону, чтобы парализовать работу заемщика.

Одновременно готовятся и подаются документы в суд. Вместе с исковыми требованиями заявляется ходатайство об обеспечительных мерах. Всё это можно усилить доведением до должника намерения:

  1. Распространить сведения о его недобросовестном поведении среди всех участников данного сегмента рынка;
  2. Донести до налоговой службы данные о его плохой налоговой дисциплине.

В обоих случаях контрагент сильно рискует. Тут и потеря деловой репутации, что негативно отобразится на товарообороте в непростое время, и налоговые проверки. Не нужно утруждаться коммерческой разведкой – для субъектов малого и среднего бизнеса характерна недобросовестная налоговая дисциплина, которая с приходом кризиса только ухудшается.

Наконец, завершающий метод – инициация процедуры несостоятельности/банкротства. Грамотный подход, подготовка нужных документов, которые свидетельствуют о незаконных действиях контролирующих предприятие-должника лиц, – повышает шансы для привлечения руководства и собственников к субсидиарной ответственности. Угроза такого исхода вынудит их идти на уступки кредитодателю и выполнить взятые перед ним обязательства.

С третьей категорией, в которую попадают преступные заемщики, всё просто. Получить с них задолженность не получится, они заранее вступали в отношения либо оформляли кредит, намереваясь его не отдавать. Предупредить их можно на ранней стадии. Перед заключением договора нужно тщательно проверить историю компанию и грамотно оценить риски.

Рекомендации специалистов по управлению дебиторской задолженностью

Ничего секретного или неожиданного в этих рекомендациях нет. Но юристы не раз обращают внимание, что предприниматели игнорируют эти советы, которые резко снижают риск финансовых потерь. Проблемы задолженностью решаются на следующих стадиях:

  1. При заключении соглашения;
  2. В ходе работы с контрагентами до возникновения долгов;
  3. При появлении невыполненных обязательств.

Методы работы на последнем этапе расписаны выше. На стадии поиска клиентов необходимо отдавать предпочтение муниципальным предприятиям. Как показывает судебная практика, процент получения сатисфакции с таких контрагентов выше, чем с частных предпринимателей.

В договоре предусмотреть:

  • Четкие сроки выполнения обязательств, их размер;
  • Условия и процедура возврата дебиторской задолженности;
  • Неустойку в большом размере;
  • Залоговое имущество;
  • Поручительство третьих лиц;
  • Третейское разбирательство.

Такие условия не исключают возникновение задолженности, но риск снижается, а размер дебиторки ощутимо меньше не как в долгосрочной, так и в среднесрочной перспективе.

Читайте так же:  Сельскохозяйственное предприятие в близлежащем озере разводило рыбу в 2020 году

Предусмотрительно указав в соглашении процедуру третейского разбирательства, кредитор получает возможность ускорить судебное разбирательство. Весь процесс занимает 2-3 месяца, в то время как в арбитраже спор затягивается на полгода-год и больше, являясь причиной неудовлетворительного взыскания денег с должников.

При проверке контрагентов нужно внимательно относиться:

  1. К сделкам с дочерними компаниями;
  2. К условиям оплаты в иностранной валюте.

В первом случае велик риск, что крупные холдинги намеренно создают дочерние структуры, чтобы защитить таким способом основную компанию от требований кредиторов по взятым обязательствам. Купировать риск можно, если поручителем по обязательствам выступит материнская компания.

Во втором случае риск возникновения долга усугубляется регулярной (раз в 3-5 или 7 лет) девальвацией курса национальной валюты. Нестабильная ситуация на сырьевых рынках и болезненное реагирова

ние на них пары доллар-рубль негативно отображается на деятельности контрагента и росте дебиторской задолженности.

После подписанного соглашения рекомендуется:

  1. Отслеживать деятельность контрагентов;
  2. Внимательно изучать выявленные факты, которые указывают на проблемы у предприятий-партнеров.

Такими фактами могут быть:

  1. Смена юридического адреса на другой регион;
  2. Изменение учредителей и руководителей;
  3. Принятие решения на ликвидацию;
  4. Рост исковых заявлений на контрагента о выплате задолженности;
  5. Массовое увольнение персонала.

Для мониторинга используется ЕГРЮЛ или специальные онлайн-ресурсы, на которых оперативно размещается информация о деятельности предприятий.

Процедура возврата дебиторской задолженности – это комплекс действий. На каждом из этапов можно допустить непоправимую ошибку, что приведет к существенным финансовым потерям. Чтобы их предупредить, необходимо обращаться за помощью к практикующим юристам, которые специализируются в этом направлении.

Источник: http://jurist-arbitr.ru/vzyskanie-dolga/vzyiskanie-debitorskoy-zadolzhennosti/

Дебиторская задолженность: что делать, если стандартные методы взыскания не работают?

На правах рекламы

Иван Рыков,
эксперт в области экономики, банкротства и антикризисного управления.

Иван Юрьевич Рыков

Как максимально быстро взыскать долг с юридического лица?

В последние годы в России невозврат долгов лидирует в списке причин банкротства. Ваш бизнес тоже под угрозой. Поэтому Иван Рыков, признанный эксперт по взысканию долгов, дает несколько практических советов о том, как не дать дебиторской задолженности «задушить» ваш бизнес, руководствуясь своей методикой, которая успешно работает в течение 10 лет.

Первый шаг к эффективному взысканию

За несколько дней до появления просрочки по долгу с должником необходимо связаться и предупредить его о том, что скоро наступит время вернуть долги. Это первый шаг во взыскании, который называется Pre-collection. Для чего он нужен? Чтобы избежать в будущем нелепых отговорок о том, что вернуть принадлежащее вам по договору не представляется возможным.

Часто бывает, что недобросовестный должник не идет на контакт или начинает придумывать отговорки, что у него заболел бухгалтер, самого подвел контрагент, банк-клиент сломался. В таком случае следует переходить ко второй стадии взыскания под названием Soft-collection.

Претензионный порядок взыскания

Следующая стадия представляет собой метод дистанционного взыскания, заключающийся в звонках и написании претензий. В претензиях рекомендую применять мягкие формулировки, такие как «информируем Вас», «уведомляем о наличии задолженности», «в целях сохранения отношений». Далее, не позднее чем через две недели после направления первой претензии, пишем вторую и постепенно наращиваем давление на должника, фиксируя просроченную задолженность и выполняя ранее обещанные санкции (пеня, штраф, неустойка). Во второй претензии следует указать причину, по которой следует с вами рассчитаться. Предложите должнику подписать акт сверки и выбрать способ урегулирования долга.

Если и после этого этапа наращивания давления должник не идет на контакт, то нужно писать третью претензию, досудебную. В ней указываем конкретные юридические последствия неуплаты долга. Что это может быть? Получение исполнительного листа, оплата судебных издержек, наложение судебного ареста или ограничение выезда.

Как работает принцип наращивания давления?

В чем смысл принципа наращивания давления (ПНД)? В том, что вы постепенно доходите до того уровня давления на должника, когда он понимает, что ему проще и дешевле с вами расплатиться, нежели продолжать бороться. Поэтому правильно составив претензию, вы можете быстрее взыскать долг с юридического лица. Самое главное правило в принципе наращивания давления – это обязательное выполнение всех угроз, указанных в претензиях.

Чтобы принцип ПНД и стадия Soft-collection были наиболее эффективными, Иван Рыков рекомендует применять следующие психологические приемы:

  • определить тип должника;
  • выявлять ложь дополнительными наводящими вопросами при звонках;
  • убедить должника в том, что долг – это проблема должника.

Судиться или договариваться? За и против судебного взыскания

Когда следует переходить к стадии судебного и исполнительного взыскания (Legal-collection)? Через полтора-два месяца после возникновения просроченной дебиторской задолженности. Но можно и пропустить первые шаги во взыскании дебиторской задолженности и подавать иск немедленно, например, когда должник перестает отвечать на телефонные звонки, то есть теряет всякий контакт с кредитором.

У стадии Legal-collection есть два этапа: судебное и исполнительное производство. Подаем исковое заявление в суд, проходим все инстанции и получаем исполнительный лист. С исполнительным листом идем к приставам.

Но в реальности процент успеха исполнительного производства в пользу кредитора достаточно низкий. По данным ФССП России, он составляет менее 20%. Что делать? «Пинать» приставов, ведь никто за вас не будет делать свою работу. К сожалению, вы также рискуете понести дополнительные затраты без гарантии возврата. Ко всему прочему главным фактором, который играет против вас, является время, а точнее длительные сроки взыскания денег на стадии Legal-collection.

Тем не менее, плюсы на этой стадии тоже есть, например, возможность принудить должника к исполнению обязательств по решению суда, а также обратить взыскание на его активы.

Поэтому, чтобы стадия Legal-collection стала для вас не ямой, где вы навсегда потеряете свои деньги, а эффективным инструментом для взыскания дебиторской задолженности, вам следует обеспечить себя гарантией того, что должник не сможет уклониться от исполнительного производства.

Все эти методы активно применяются в сфере взыскания, но иногда они не приносят результат. Почему? Потому что многие кредиторы, пытаясь взыскать долг с юридического лица, или зацикливаются на одной из стадий, или пропускают ее. Надо знать одно: нет единой таблетки против должника, употребив которую, вы взыщете долг с вероятностью 100%. Зато есть четкий алгоритм, действуя по которомувы сможете максимально увеличить свои шансы на взыскание.

Читайте так же:  Заявление на алименты на мать

Выстроить такой алгоритм вам поможет Иван Рыков, который проводит бесплатный вебинар на тему взыскания дебиторской задолженности.
Советы по стадиям и методам взыскания – это всего лишь вершина айсберга. Предстоящий онлайн-мастер-класс даст вам возможность «нырнуть» как можно глубже, узнав все необходимые нюансы в процессе взыскания дебиторской задолженности, например:

Стадии взыскания и 5 принципов системы ПНД. Как они увеличивают эффективность взыскания в 5 раз?

Как принцип ограниченности по времени поможет лично вам взыскать долг?

На вебинаре, помимо алгоритма и нюансов взыскания дебиторской задолженности, вы получите шанс выиграть книгу Ивана Рыкова «Кредиторы против Дебиторов», подписанную для вас лично автором.

Если вы готовы решить свою проблему со взысканием долгов с юридического лица, то Иван Рыков ждет вас
на бесплатном вебинаре 24 ноября в 11.00 по МСК.

Автор:
Иван Юрьевич Рыков, эксперт в области экономики, банкротства и антикризисного управления

Источник: http://www.garant.ru/article/1015089/

Профессиональное
взыскание дебиторской задолженности

Юридическое бюро адвоката Демина Виктора Васильевича оказывает комплекс услуг по взысканию дебиторской задолженности. Если вы ведете хозяйственную деятельность и столкнулись с проблемой накопления долгов со стороны контрагентов, добро пожаловать в нашу компанию! Наши адвокаты с удовольствием вас проконсультируют и подберут наиболее оптимальный вариант разрешения ситуации.

Перечислим основные преимущества, которыми обладают наши юристы по взысканию дебиторской задолженности:

  • Владение навыками ведения переговоров;
  • Умение разрешать спор до суда;
  • Надежность, исполнительность, своевременность оказания услуг;
  • Соблюдение принципа хранения адвокатской тайны;
  • Выработка нескольких вариантов разрешения ситуации;
  • Способность грамотно составлять документы;
  • Узкая специализация адвокатов в конкретной отрасли предпринимательства;
  • Успешное разрешение спора в судебном порядке.

Основные услуги

  • Консультационные услуги юриста по задолженностям
  • Составление досудебных претензий
  • Подача иска и сопровождение на заседаниях

Взыскание дебиторской задолженности через суд

10.04.2019 — Успешная защита интересов клиента в рамках арбитражного спора по взысканию долга с контрагента. Юристу удалось оказать помощь по подтверждению задолженности, суд вынес постановление в пользу доверителя.

18.03.2019 — Завершилось дело по истребованию дебиторской задолженности с компании, которая была реорганизована. Усилиями адвоката выявлен правопреемник фирмы, апелляционный арбитражный суд постановил, что сумма долга должна быть выплачена в полном объеме.

13.02.2019 – В арбитраже рассмотрено дело по переуступке дебиторской задолженности третьим лицам по договору. Решение вынесено в пользу доверителя.

25.01.2019 – Успешно защищены права доверителя по делу о взыскании задолженности с предприятия, проходящего процедуру банкротства. После реализации имущества средства были возвращены кредитору.

04.01.2019 – Завершилось дело о взыскании долга с компании, намеренно уклоняющейся от оплаты. Истец (клиент нашего бюро) подал в суд на мошеннические действия, предоставив суду доказательства. Должник выплатил средства по мировому соглашению.

Источник: http://advokat-demin.ru/uslugi/arbitrazhnyie-dela/vzyiskanie-debitorskoj-zadolzhennosti/

Взыскание дебиторской задолженности с заказчика – мы знаем в этом толк!

Контрагент перестал исполнять свои обязательства и не возвращает деньги? Заказчик не выходит с вами на контакт, чтобы мирным способом урегулировать вопрос оплаты? Мы готовы оказать вам свою профессиональную поддержку. Юридическое бюро Law & Wise – ваш надежный партнер в процессе взыскания дебиторки!

Взыскание дебиторской задолженности «под ключ» — услуга, доступная каждому!

Специалисты Юридического бюро Law & Wise оказывают комплексную услугу направленную на взыскание проблемной дебиторской задолженности в пользу вашей компании. Для этого мы:

Предотвращение дебиторской задолженности – не вымысел!

Безнадежный долг – это достаточно серьезная «финансовая болезнь», которую легче предотвратить, чем вылечить. Нужна консультация юриста? Эксперты Law & Wise помогут предотвратить образование дебиторской задолженности со стороны ваших контрагентов!

Бесплатная консультация и аудит документов

Наши юристы проанализируют действующие договора и первичную документацию, изучат специфику бизнес-процессов для выявления возможных рисков возникновения дебиторской задолженности. Реализация данной стратегии поможет предотвратить образование дебиторки.

Разработка системы управления дебиторской задолженностью

Юристы нашего бюро помогут создать систему управления рисками возможных неплатежей со стороны контрагентов, проведут аудит договоров, подписываемых с заказчиками и подрядчиками, а также наладят контроль сбора и хранения первичной документации компании. Благодаря этому в рамках компании будет вестись объективный и прозрачный учет любых работ, которые имеют непосредственную связь с дебиторской задолженностью.

Проверка контрагентов

Ваши потенциальные клиенты просят провести платежи в рассрочку или оплатить по факту? Такие системы оплаты резко повышают риски невозврата дебиторской задолженности? Наши эксперты помогут проверить контрагента на факт наличия недобросовестных действий, выявить реальную платежеспособность и благонадежность, а также финансовое и правовое состояние контрагента.

Сопровождение подписания договоров

Эксперты Law & Wise проконсультируют на этапе заключения сделки с контрагентом, оказав комплексную юридическую поддержку. Благодаря этому удастся избежать многочисленных рисков развития проблемных ситуаций.

Источник: http://lwise.pro/sudebnyye-spory/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti

Взыскание дебиторской задолженности по исполнительному листу

На правах рекламы

Видео (кликните для воспроизведения).

Информация о компании КСК ГРУПП

КСК групп ведет свою историю с 1994 года. С момента основания и по сегодняшний день компания входит в число лидеров рынка консультационных услуг в области аудита, налогов, права, оценки и управленческого консультирования. За 20 лет работы реализовано более 2000 проектов для крупнейших российских компаний.

КСК групп предлагает комплексное и практическое решение наиболее актуальных задач, стоящих перед финансовыми и генеральными директорами компаний и собственниками бизнеса. Индивидуальный подход, глубокое понимание потребностей и целей клиентов в сочетании с практическими знаниями позволяют решать эти задачи максимально эффективно.

Коллектив КСК групп – это команда из более чем 350 специалистов, имеющих уникальный опыт реализации проектов как для средних, так и для крупнейших российских корпораций.

Читайте так же:  Производственные травмы обж

В настоящее время КСК групп предлагает полный спектр услуг и решений для бизнеса:

  • аудит по российским и международным стандартам;
  • налоговый и юридический консалтинг;
  • аутсорсинг и автоматизация бизнес-процессов;
  • решения по привлечению финансирования;
  • маркетинговые решения и разработка бизнес-стратегии;
  • управленческий и кадровый консалтинг;
  • оценка и экспертиза;
  • сопровождение сделок с капиталом;
  • Due-diligence.

Просроченная дебиторская задолженность по-прежнему является одной из самых актуальных проблем для любой сферы бизнеса. Как действовать организации, если исполнительный лист получен на руки, но взыскание задолженности все равно под вопросом? Этой теме и будет посвящена данная статья.

Решение суда, вступившее в законную силу, не является гарантией исполнения обязательства должником

Зачастую кредитор сталкивается с ситуациями, когда должник добровольно не исполнил решение суда. В таком случае кредитору необходимо совершить действия, направленные на его принудительное исполнение.

Согласно ч. 2 ст. 318 АПК РФ, принудительное исполнение судебного акта производится на основании выдаваемого арбитражным судом исполнительного листа. Документ выдается взыскателю или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом (ч. 3 ст. 319 АПК РФ).

Руководствоваться данной нормой взыскателю следует также в случае неисполнения условий мирового соглашения – в такой ситуации лицо, заключившее мировое соглашение, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством о выдаче исполнительного листа (ч. 2 ст. 142 АПК РФ). Общий порядок заявления ходатайства и рассмотрения его судом (ст. 159 АПК РФ) в этом случае не применяется, так как с момента заключения мирового соглашения разрешение спора и производство по делу прекращаются (ч. 2 ст. 150 АПК РФ). Это исключает установление новых обстоятельств либо исследование доказательств, связанных с исполнением сторонами условий судебного акта (ст. 138 АПК РФ).

Поскольку стороны добровольно принимают на себя обязательства по исполнению мирового соглашения, а определение об утверждении мирового соглашения подлежит немедленному исполнению (ч. 8 ст. 141 АПК РФ), арбитражный суд обязан выдать исполнительный лист на его принудительное исполнение по первому обращению истца. Это подтверждает и Определение КС РФ от 13 октября 2009 г. № 1286-О-О.

При этом обжалование в апелляционном порядке определения о выдаче исполнительного листа на принудительное исполнение мирового соглашения АПК РФ не предусмотрено (постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 16 июня 2010 г. по делу № А27-24653/2009, постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 26 августа 2010 г. по делу № А20-46/15).

Что делать, когда исполнительный лист получен?

Взыскатель, имея на руках исполнительный лист, может самостоятельно определить, каким образом будет осуществляться принудительное исполнение судебного акта.

Так, кредитор может самостоятельно подать исполнительный лист в банки и иные кредитные организации с целью взыскания денежных средств или их ареста (ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – закон об исполнительном производстве), п. 5 письма ФНС России от 11 июня 2009 г. № МН-22-6/[email protected]).

Для реализации данной нормы взыскателю необходимо направить в банк или иную кредитную организацию исполнительный лист и заявление, составленное в соответствии с требованиями ч. 2 ст. 8 закона об исполнительном производстве.

Выбрать банк или кредитную организацию для взыскания денежных средств взыскатель может на основании имеющихся у него банковских реквизитов должника. Как правило, они есть в ранее заключенном между сторонами гражданско-правовом договоре или на сайте организации-должника. Если сведений об открытых счетах должника у взыскателя нет, он, руководствуясь ч. 8 ст. 69 закона об исполнительном производстве, может запросить эту информацию у налоговых органов.

Отказ налогового органа в представлении указанных сведений считается незаконным и может быть обжалован в установленном законом порядке. В соответствии со ст. 6 Федерального закона от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», содержащиеся в государственных реестрах сведения и документы являются открытыми и общедоступными.

Следует иметь в виду, что обращение с исполнительным листом в банк или другую кредитную организацию целесообразно в случае, если взыскатель располагает информацией о наличии у должника денежных средств, размещенных в данных организациях. В противном случае исполнительный лист может находиться в банке или в иной кредитной организации до тех пор, пока на счет должника не поступят денежные средства или пока взыскатель не отзовет исполнительный лист.

Исполнение судебных актов о взыскании денежных средств банками и иными кредитными организациями

Порядок исполнения банками и иными кредитными организациями судебных актов определен нормами закона об исполнительном производстве и положением Банка России «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 10 апреля 2006 г. № 285-П.

Так, согласно ч. 5 ст. 70 закона об исполнительном производстве, выполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств обязан банк (иная кредитная организация), который обслуживает счет должника. Не исполнить судебные акты банк (иная кредитная организация) может только в случаях:

  • отсутствия на счетах должника денежных средств;
  • наложения ареста на денежные средства, находящиеся на указанных счетах;
  • приостановления в порядке, установленном законом, операций с денежными средствами либо в иных случаях, предусмотренных законом (ч. 8 ст. 70 закона об исполнительном производстве).

Зачастую банки возвращают исполнительные листы, мотивируя это отсутствием денежных средств, достаточных для удовлетворения требований взыскателя в полном объеме. Однако в такой ситуации банк (иная кредитная организация) обязан перечислить имеющиеся средства и продолжать дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет до исполнения обязательств в полном объеме. При несоблюдении этого правила банку грозит привлечение к административной ответственности на основании ч. 3 ст. 17.14 КоАП РФ (постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 21 марта 2012 г. № 09АП-661/2012-АК по делу № А40-98134/11-139-841, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 16 ноября 2012 г. № 09АП-28013/2012-АК по делу № А40-52726/12-84-519). А неоднократное в течение одного года виновное неисполнение содержащихся в исполнительных документах требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц является основанием для отзыва у банка лицензии (п. 7 ч. 1 ст. 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности»).

Читайте так же:  Взыскать долг по расписке через суд

Подавать исполнительный лист в банк необходимо вместе с заявлением о предъявлении к исполнению исполнительного документа. Кроме необходимых для указания сведений, согласно ч. 2 ст. 8 закона об исполнительном производстве, рекомендуем указать наименование и реквизиты не только должника, но и взыскателя. Это позволит ускорить процедуру взыскания. Необходимо обратить внимание, что указывать в заявлении реквизиты третьего лица, в пользу которого взыскатель желает перечислить деньги, не следует. В таком случае банк не вправе перечислять денежные средства и обязан вернуть исполнительный документ взыскателю без исполнения, поскольку участником правоотношений по принудительному исполнению является именно взыскатель. Этот вывод подтверждает и постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 11 апреля 2014 г. по делу № А45-11127/2013.

Исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств банк обязан незамедлительно. Срок для информирования взыскателя о результатах исполнения требований – в течение трех дней со дня их исполнения. Вместе с тем банк (кредитная организация) вправе задержать исполнение на срок не более семи дней. Согласно ч. 6 ст. 70 закона об исполнительном производстве, это возможно только в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа или сомнений в достоверности указанных в нем сведений.

Взыскатель может в любое время отозвать исполнительный лист на основании п. 3.1-3.2 Положения Банка России от 10 апреля 2006 г. № 285-П путем подачи соответствующего заявления. Таким правом взыскателю обязательно следует воспользоваться при длительном неисполнении банком требований, что говорит об отсутствии остатка и движения денежных средств на счете должника. Если взыскатель взаимодействует с банком через представителя, в доверенности следует указать не только полномочия представителя на подачу документов в банк, но и на отзыв и получение исполнительного листа.

Банк обязан вернуть исполнительный лист не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления о его возврате. Для ускорения процесса в заявлении об отзыве рекомендуем указать нарочный способ получения исполнительного листа, учитывая длительность его доставки при почтовом направлении.

В случае неполного выполнения обязательств по исполнительному листу взыскателю следует предъявить его к исполнению в иной банк или кредитную организацию или передать судебному приставу.

Возбуждение исполнительного производства

Традиционный способ взыскания дебиторской задолженности – обращение в службу судебных приставов с заявлением о возбуждении исполнительного производства согласно ч. 1-2 ст. 30 закона об исполнительном производстве.

Заявление можно подкрепить ходатайством о наложении ареста на имущество должника. Для этого нужно указать все известные сведения о принадлежащем ему имуществе, а также вновь задействовать полученные из налогового органа сведения об открытых расчетных счетах.

Однако результат исполнительного производства во многом зависит от постоянного контроля деятельности судебного пристава со стороны взыскателя. Иначе исполнительный лист может долго пролежать без исполнения.

Видео (кликните для воспроизведения).

Выбор средства защиты прав взыскателя зависит от сферы деятельности взыскателя, финансового положения должника и размера дебиторской задолженности. Как действовать взыскателю, если должник уклоняется от исполнения обязательств, а также есть угроза сокрытия имущества, поможет своевременный анализ ситуации.

Так, организация обратилась за помощью для взыскания с должника дебиторской задолженности. Процесс оплаты товара покупателем затянулся еще с 2011 года. Должник исполнил обязательства по оплате поставленного товара лишь частично. От принятого в 2015 году мирового соглашения о погашении оставшейся части задолженности он уклонялся. Благодаря последовательным действиям консультантов (содействие взыскателю в получении сведений о банковских счетах и имуществе должника, обращение в банки, а также возбуждение исполнительного производства и постоянный контроль работы судебного пристава) задолженность была погашена должником за четыре месяца.


Источник: http://www.garant.ru/article/691199/

Взыскание дебиторской задолженности — Официальный рейтинг фирм Москвы

Место в рейтинге Наименование компании Общий рейтинг Дата составления
1 Юридическая группа «МИП» 98%
07.03.2019 2 «Dentons» 80% 07.03.2019 3 Goltsblat BLP 76% 07.03.2019 4 Адвокатское бюро «Падва и партнеры» 67% 07.03.2019 5 КА «Бастион» 60%

Взыскание дебиторской задолженности — средние цены в Москве

По телефону или в офисе адвоката будут освещены вопросы взыскания дебиторской задолженности

Юрист предоставит консультацию по всем вопросам правоприменения

Юрист подготовит различные документы, связанные с взысканием дебиторской задолженности с юридических лиц

Юрист составит одно письмо, направленное на истребование долга

Юрист по взысканию дебиторской задолженностисоставит досудебную претензию, направленную на истребование долга

Участие в переговорах

Юрист примет участие в переговорах об истребовании долга или по заключению мирового соглашения, достижению согласия по иному способу удовлетворения претензий

Полное сопровождение процесса взыскания задолженности

Юридические услуги по взысканию дебиторской задолженности, представляющие из себя полный комплекс задач, от направления первого иска до зачисления средств на счет кредитора.

От 50000 рублей

Услуги юриста по взысканию дебиторской задолженности по подготовке искового заявления, без сопровождения его в суде.

Участие в процессе в мировом суде

Помощь физическим лицам о взыскании долга в мировом суде

Участие в процессе в суде общей юрисдикции

Взыскание дебиторской задолженности через суд общей юрисдикции

Участие в процессе в арбитражном суде

Полное сопровождение арбитражного процесса, направленного на взыскание задолженности

От 30000 рублей или в % от сумы иска

Подача кассационной и апелляционной жалобы

Взыскание дебиторской задолженности в г. Москва путем обжалования неправосудного решения суда в вышестоящих инстанциях

От 50000 рублей

Ведение судебного процесса о банкротстве

Услуги по взысканию дебиторской задолженностипутем инициации процесса банкротства должника

От 50000 рублей

Сопровождение исполнительного производства

От 10000 рублей

Возбуждение уголовного дела о мошенничестве

От 15000 рублей

Взыскание дебиторской задолженности — основные услуги

  • устная консультация, оказываемая по телефону или в офисе юриста;
  • письменная консультация по запросу клиента по разным вопросам правоприменительной практики;
  • услуги по взысканию дебиторской задолженностина основании договора о правой помощи в полном объеме, от первых переговоров до фактического взыскания средств;
  • составление досудебных претензий по фактам неисполнения должниками финансовых обязательств, направление их контрагентам, контроль за их удовлетворением;
  • участие в судебных процессах по взысканию задолженностей, подача иска, подготовка доказательств, исполнение определений суда;
  • инициация дела о банкротстве, в процессе взыскания дебиторской юристнаправит заявление о признании должника банкротом и полностью сопроводит процессы финансового оздоровления или конкурсного производства;
  • обжалование решений суда в апелляции и кассации;
  • сопровождение процесса исполнительного производства
  • в случае наличия признаков мошенничества, инициация возбуждения уголовного дела по ст. 159 К РФ.
Читайте так же:  Исключение из ареста имущества

Как формировался рейтинг фирм по взысканию дебиторской задолженности

Услуги юриста по задолженностямотносятся к категории наиболее востребованных. Объемы долгов, неисполненных обязательств об оплате товаров или услуг, невозвращенных займов очень велики и иногда неисполнение обязательств контрагентами может привести к банкротству самого кредитора. Решить задачу вернуть средства поможет опытный юрист, но вопрос его выбора становится проблемой. Иногда самостоятельно определить адвоката невозможно.

Принять решение поможет рейтинг. Он составлен аналитиками на основе таких сведений как отзывы клиентов, уже прошедших трудный путь взыскания задолженности, соотношения количества выигранных и проигранных дел, опыт взаимодействия с приставами, реальными объемами полученных сумм. Все эти параметры были внимательно проанализированы и на их основе был подготовлен рейтинг. Теперь принять обоснованное решение о привлечении к своему делу того или иного специалиста будет легче.

Если в практике был опыт пользования услугами юридической фирмы и задолженность была взыскана успешно, свой отзыв, положительный или отрицательный, можно оставить в форме, расположенной внизу сайта.

Юридические меры по снижению риска возникновения дебиторской задолженности

Любой организации или предприятию приходится сталкиваться с такой неприятной необходимостью, как взыскание дебиторской задолженности. Довольно часто в качестве ответчиков выступают недобросовестные партнеры, которые задерживают перечисление средств за продукцию или услуги. Долг с каждым месяцем становится все внушительнее, контрагенты отказываются от своих обязательств в виду отсутствия денежной возможности, а тем временем сама фирма, которой должны, тоже начинает испытывать финансовые трудности.

Исключить подобные факторы призван юрист по взысканию дебиторской задолженности. Такой специалист, если он обладает достаточной квалификацией и практическим опытом, поможет устранить возможность возникновения и роста долга. Перечислим предпринимаемые им меры:

  • Тщательный анализ договоров с контрагентами, проверка их на добросовестность и честность еще до начала сотрудничества;
  • Внесение дополнений в договорные обязательства с целью снижения риска невыплат и компенсации убытков;
  • Беспрерывный контроль над возникновением и накоплением дебиторской задолженности, своевременное ведение претензионной работы;
  • Мониторинг списка контрагентов на наличие исполнительных производств, отслеживание объема долга за каждым;
  • Услуги юриста по взысканию дебиторской задолженности в досудебном порядке.

Квалифицированный юрист, консультирующий предприятие, должен разъяснить, что дебиторская задолженность подразделяется на три разновидности:

  • Нормальная – не несет в себе больших рисков.
  • Просроченная – наступает в том случае, когда срок уплаты давно прошел, а контрагент даже не планирует выплачивать нужную сумму.
  • Безнадежная – когда в качестве должника выступает предприятие-банкрот или ликвидированная организация. Такой долг взыскать весьма непросто, учитывая финансовое положение ответчика. Но нужно сказать, что хороший юрист может справиться с поставленной задачей.

Авторитетные адвокаты с большим стажем работы способны помочь в самых сложных ситуациях. Поэтому если вы столкнулись с безнадежным долгом, то следует нанять в качестве своего представителя специалиста с солидным опытом во взыскании дебиторской задолженности в Москве.

Как происходит взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц

Первый вопрос, который будет выяснять специалист, предоставляющий юридические услуги по взысканию дебиторской задолженности, срок исковой давности. По закону он составляет 3 года с того момента, в который предприятие-должник обязалось по договору оплатить продукцию или услуги. Если же он не указан, тогда юристы опираются на нормы гражданского законодательства. Исходя из судебной практики, можно сделать однозначный вывод, что довольно часто возникают трудности при определении срока исковой давности. Поэтому лучше всего для разъяснения данного вопроса обратиться к квалифицированному и знающему адвокату.

Приведем пошаговый алгоритм действий юриста, который работает по взысканию дебиторской задолженности:

  • Шаг первый – составление претензии.

В этом документе специалист должен выразить недовольство своего доверителя просроченным сроком оплаты. Далее следует дождаться ответа на претензию.

  • Шаг второй – подача искового заявления.

Этот шаг неизбежен, если претензия была отправлена, а ответного письма от должника так и не дождались, либо оно не устроило руководство предприятия. Как правило, иск отправляется в арбитраж, иногда возможна подача заявления в третейский суд либо суд общей юрисдикции.

  • Шаг третий – участие в разбирательствах в суде.

Юристу предстоит выступить на заседаниях, защищая интересы своего доверителя. Перед этим специалист должен подготовить всю необходимую документацию и предоставить ее суду в качестве доказательства.

  • Шаг четвертый –взыскание дебиторской задолженности через суд.

После вынесения судом решения в пользу истца ответчик должен погасить задолженность в кратчайшие сроки. Если этого не происходит, то юрист должен получить исполнительный лист и настаивать на взыскании долгов принудительно. Для этого полученный лист отправляется в банк ответчика или в ФССП.

Нужно заметить, что весьма действенны услуги по взысканию дебиторской задолженности в досудебном порядке. Руководству достаточно взять на переговоры с должником опытного адвоката, чтобы разобраться с возникшей проблемой. Убедительных аргументов юриста вполне хватает, чтобы предприятие нашло возможности оперативно закрыть долг, ведь ни одному бизнесмену не хочется решать дела в суде. Среди преимуществ досудебного разрешения долговых споров – сохранение дружеских партнерских отношений, отсутствие расходов на судебные разбирательства, а также экономия нервов, ресурсов и денежных средств на участие в заседаниях арбитражных инстанций.

Источник: http://vse-advokaty.ru/advokat-po-arbitrazhnym-delam/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti.html

Взыскание дебиторской задолженности должника
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here