Взыскание дебиторской задолженности в конкурсном производстве

Самая важная информация по теме: "Взыскание дебиторской задолженности в конкурсном производстве" с выводами от профессионалов. В случае возникновения вопросов и при необходимости актуализации данных вы можете обратиться к дежурному юристу.

Алгоритмы и рекомендации по взысканию дебиторской и кредиторской задолженности

Дебиторская и кредиторская задолженность возникают по различным причинам, к этому приводит нежелание заемщика платить обозначенную сумму в соглашении, финансовая несостоятельность должника, спорные ситуации среди компаний по отношению к взаимным обязательствам и т.д.

Когда у организации находятся в распоряжении значимые дебиторские и кредиторские долги, это намного уменьшает оборот активов, отрицательно воздействует на платежеспособность, что в результате сокращает ее коммерческий итог и стоимость.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Взимание долга по дебиторке и кредиторке

Долг дебитора взимается как в добровольном порядке, так и в принудительном. Сперва стороны сами, без участия иных граждан, договариваются об оплате задолженности и выплате штрафных санкций за просроченный платеж. Иногда потерпевшая организация в порядке поощрения заемщика осуществляет списывание ему доли платежей.

Принудительное взимание происходит с помощью арбитражного органа суда. Чтобы инстанция в суде вынесла благоприятное решение по иску, организация обязана предоставить доказательства нарушения условий, прописанных в договоре займа.

Договориться об оплате просроченного долга дебитора можно лишь ответственным и лояльным заемщикам.

Статистические данные говорят о том, что возвратить заем без участия правоохранительного органа получается только в 60% ситуаций.

Случается так, что сбор дебиторской задолженности контрагентом усложняется элементарно из-за того, что он забывает или не успевает из-за занятости работой или неопытности отдела бухгалтерии ее оплатить. В подобных случаях достаточно предъявить неплательщику претензию в виде письма, чтобы инициировать процесс выплаты.

В некоторых случаях не потребуется даже напоминаний – работники отдела финансирования просто могут позвонить заемщику и напомнить о просроченном займе.

Обращение в суд

Попытки урегулирования спора в денежном плане без участия иных структур не во всех ситуациях заканчивается успехом. Бывает, что заемщик отказывается от погашения долга или не обладает для этого финансовыми возможностями. Если это происходит, обращение в орган суда является неизбежным.

Когда дебитор признает долг, осуществляется упрощенный порядок разбирательства в суде. Постановление выносится в одностороннем порядке, при этом наличие субъектов на слушании не является важным.

Нагрузка на арбитражные суды России является довольно большой. За одни сутки деятельности судья обязан рассмотреть около 3-5 дел, которые затрагивают неисполнение обязательств по долгу. Органам суда намного проще и выгоднее осуществлять обычные процедуры взимания, чем выполнять продолжительные разбирательства, но не все находится в зависимости от их выбора.

Возврат дебиторской задолженности с помощью суда является достаточно результативным методом взимания долга. Если работать компетентно, реально возвратить не только займы и штрафные санкции за просрочку, но и траты на издержки.

Однако, имеются и негативные моменты – процедура занимает большое количество времени, и еще больше отнимает стадия по исполнению взимания. Даже бывалые приставы в суде не способны гарантировать быстрого возвращения финансов после введения в силу постановления суда.

Это касается и займа кредитора. Его взимание может осуществляться на договорном основании. Когда должник пытается придерживаться рамок законодательства, то в обычном случае кредитор идет на уступки. Между кредитором и заемщиком заключается договор, исходя из которого должник обязан отдать сумму займа и процентные платежи. Если с заемщиком не получается наладить контакт, тогда кредитор может обратиться к частным компаниям.

Этапы взыскания задолженности

К основным этапам взыскания дебиторской задолженности и долга кредитора относят:

Шансы на возвращение займа станут значительно выше, если разделять обязанности по взысканию кредиторской задолженности и дебиторской профессиональными фирмами, которые специализируются на подобных делах.

Банкротство

Не являются редкими моменты, когда организация прекращает свою работу или становится банкротом. Но даже на данной стадии во время быстрой и продуманной работы имеются шансы возвращения всех заемных средств или их доли.

Сперва требуется войти в реестр кредиторов и дебиторов. Это осуществляется на основе требования кредитного учреждения, которое подается в течение нескольких месяцев с момента опубликования в СМИ данных о ликвидации заемщика или об открытии по отношению к нему конкурсного производства.

Законом устанавливается форма и порядок подписания и передачи условий заимодавцев, при несоблюдении которых можно получить отказ во вхождении в реестр кредиторов. Иногда встречаются даже неправомочные отказы во включении в реестр кредиторов.

Невозможность обращения взыскания на дебиторку

Взыскание на дебиторскую задолженность не обращается в случаях, когда:

  • период исковой давности для ее взимания истек;
  • дебитор располагается за рубежом, где у Российской Федерации не подписано соглашение о правовой взаимопомощи;
  • дебитор прекращает собственную работу в качестве организации и исключается из ЕГРЮЛ;
  • по отношению к дебитору начата процедура банкротства.

Во время обнаружения дебиторского и кредиторского долга нужно проверить наличие обозначенных фактов, и если они имеются, арест на подобный заем накладываться не будет.

Услуги по взысканию долгов юрлиц

Многие организации оказывают помощь во взимании долгов. Одной из таких компаний является проект Правовед, который был сформирован для удаленной помощи юридическим лицам. На сегодня с сайтом работают многие грамотные адвокаты, в том числе профессионалы по возвращению долга.

Услуги по взысканию дебиторской задолженности предоставляет компания BDA, которая осуществляет деятельность по профессиональной поддержке малого и среднего бизнеса. Взимание займа является одним из первостепенных назначений работы фирмы. Специалисты BDA считаются практиками с повышенной квалификацией.

Помощь также оказывает коллекторское агентство АКМ, которое предлагает клиентам результативное взимание дебиторских и иных займов в досудебном порядке. Организация работает без предварительной оплаты и по любому делу осуществляет разработку уникальной стратегии действий, согласовывая ее с заказчиком, чтобы заемщик в скором времени выплатил заем по кредиту.

Заключение

Следуя алгоритмам и рекомендациям по взысканию дебиторской задолженности, которые были описаны выше, можно получить задолженность по первостепенным обязательствам, неустойку, процентные отчисления за использование чужих финансов, других компенсаций, компенсацию убытков и осуществленных затрат. При появлении трудностей в применении алгоритма взимания или важности предоставления дополнительных пояснений и консультаций, не стоит игнорировать помощь профессионалов в этом деле.

Читайте так же:  Алименты после 18 лет обязательны

В итоге можно получить правовую помощь организации и взыскать денежные средства с недобросовестных дебиторов и кредиторов. Специализированные агентства помогут в решении таких вопросов.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Источник: http://lichnyjcredit.ru/dolgi/debit-kredit/rekomendacii-po-vzyskaniyu-dz-kz.html

Взыскание дебиторской задолженности в конкурсном производстве

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

В рамках круглого стола речь пойдет о Всероссийской диспансеризации взрослого населения и контроле за ее проведением; популяризации медосмотров и диспансеризации; всеобщей вакцинации и т.п.

Программа, разработана совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 26 июня 2012 г. N Ф09-4485/12 по делу N А50-19216/2010 (ключевые темы: конкурсная масса — взыскание дебиторской задолженности — ненадлежащее исполнение — договор цессии — взыскание задолженности)

Постановление Федерального арбитражного суда Уральского округа от 26 июня 2012 г. N Ф09-4485/12 по делу N А50-19216/2010

Дело N А50-19216/2010

ГАРАНТ:

См. также Определение Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 13 июня 2012 г. N 17АП-1586/12

Резолютивная часть постановления объявлена 20 июня 2012 г.

Постановление изготовлено в полном объеме 26 июня 2012 г.

Федеральный арбитражный суд Уральского округа в составе:

председательствующего Соловцова С.Н.,

судей Лиходумовой С.Н., Сердитовой Е.Н.

рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу конкурсного управляющего имуществом индивидуального предпринимателя Рогожиной Елены Владимировны (далее — предприниматель Рогожина Е.В., должник) Волковой Татьяны Игоревны на постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.03.2012 по делу N А50-19216/2010 Арбитражного суда Пермского края.

Лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте Федерального арбитражного суда Уральского округа, в судебное заседание не явились.

Решением Арбитражного суда Пермского края от 18.02.2011 предприниматель Рогожина Е.В. признана банкротом, исполнение обязанностей конкурсного управляющего возложено на временного управляющего Волкову Т.И.

Определением Арбитражного суда Пермского края от 14.12.2011 Волкова Т.И. утверждена конкурсным управляющим имуществом должника.

Конкурсный кредитор Полтанов Роман Юрьевич обратился с жалобой на ненадлежащее исполнение Волковой Т.И. возложенных на нее обязанностей.

Определением Арбитражного суда Пермского края от 23.01.2012 (судья Полякова М.А.) жалоба удовлетворена, действия конкурсного управляющего Волковой Т.И. по формированию конкурсной массы признаны ненадлежащим исполнением обязанностей.

Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.03.2012 (судьи Романов В.А., Мармазова С.И., Чепурченко О.Н.) определение Арбитражного суда Пермского края от 23.01.2012 оставлено без изменения.

В кассационной жалобе конкурсный управляющий Волкова Т.И. просит постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.03.2012 отменить, ссылаясь на нарушение судом норм материального права и несоответствие выводов суда обстоятельствам дела.

Заявитель кассационной жалобы считает, что ею были предприняты все возможные меры по формированию конкурсной массы должника. При этом она отмечает, что документы, обосновывающие право требования должника к предпринимателю Агению А.Г. (договор поставки, счета-фактуры и платежные документы) были переданы конкурсному управляющему только 29.09.2011. Волкова Т.И. обращает внимание, что трехлетний срок исковой давности для взыскания дебиторской задолженности с предпринимателя Агения А.Г. и общества с ограниченной ответственностью «РегионГлавСнаб» (далее — общество «РегионГлавСнаб») истек, в связи с чем обращение с исковыми требованиями не гарантировало бы возможность их удовлетворения. Как полагает заявитель кассационной жалобы, принимая решение о нецелесообразности предъявления исковых требований, она приняла во внимание размер государственной пошлины за подачу исков, отсутствие имущества у должника на погашение текущих платежей, отказы предпринимателя Агения А.Г. и общества «РегионГлавСнаб» признать образовавшуюся задолженность. Волкова Т.И. также обращает внимание на тот факт, что ей своевременно проводились действия по процессуальной замене взыскателя по судебным актам о взыскании задолженности с Титова Д.Ю. и Рыбакова О.Ю.

Как следует из материалов дела, согласно реестру дебиторов, представленному Рогожиной Е.В. с заявлением о признании банкротом, она располагала дебиторской задолженностью в сумме 3 175 343 руб. 61 коп., в числе которой значится задолженность общества «РегионГлавСнаб» в сумме 882 979 руб. 02 коп., предпринимателя Агений А.Г. — 687 906 руб. 17 коп., Титова Д.Ю. — 35 374 руб., Рыбакова О.Ю. — 530 320 руб. и Васильева Д.В. — 722 764 руб. 24 коп. Указанная дебиторская задолженность приобретена должником на основании договоров уступки права требования, заключенных с предпринимателем Поповым В.А.

В подтверждение дебиторской задолженности предпринимателя Агений А.Г. и общества «РегионГлавСнаб» представлены договоры уступки права требования, договоры поставки и акты сверки с обществом «РегионГлавСнаб» и предпринимателем Агений А.Г. В подтверждение задолженности Титова Д.Ю., Рыбакова О.Ю. и Васильева Д.В. представлены судебные акты, исполнительные листы, решения о взыскании, постановления о возбуждении исполнительного производства.

В реестр требований кредиторов Рогожиной Е.В. включены требования на общую сумму 4 374 187 руб. 83 коп.

Согласно отчету конкурсного управляющего Волковой Т.И. от 08.12.2011 в конкурсную массу по данным бухгалтерского учета должника включена дебиторская задолженность в сумме 3 145 343 руб. 61 коп., при этом конкурсная масса сформирована в сумме 579 750 руб. за счет реализации транспортного средства и доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью «Электроснаб».

Полагая, что конкурсным управляющим Волковой Т.И. не приняты меры по взысканию дебиторской задолженности, конкурсный кредитор Полтанов Р.Ю. обратился в суд с соответствующим заявлением.

Удовлетворяя жалобу конкурсного кредитора Полтанова Р.Ю., суды обеих инстанций исходили из ненадлежащего исполнения конкурсным управляющим возложенных на него законом обязанностей.

Выводы судов являются правильными, соответствуют обстоятельствам дела и нормам права.

По смыслу ст. 12 , 60 , 143 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве) кредиторы и уполномоченный орган вправе осуществлять контроль за деятельностью утвержденного судом конкурсного управляющего, а в случае нарушения арбитражным управляющим их прав и законных интересов вправе обжаловать его действия (бездействие) в арбитражный суд.

В соответствии с п. 1 ст. 60 Закона о банкротстве кредиторы вправе обжаловать в арбитражный суд действия (бездействие) арбитражного управляющего, нарушающие их права и законные интересы. При этом доказыванию подлежат два факта: ненадлежащее исполнение либо неисполнение арбитражным управляющим обязанностей и нарушение этим прав и законных интересов кредиторов.

По смыслу данной нормы права, основанием для удовлетворения жалобы кредиторов о нарушении их прав и законных интересов действием (бездействием) арбитражного управляющего является установление арбитражным судом фактов несоответствия этих действий (бездействия) законодательству и нарушения такими действиями (бездействием) прав и законных интересов кредиторов должника.

Читайте так же:  Срок давности по кредитной карте задолженности

Обращение в арбитражный суд заявителя обусловлено характером нарушения его прав и вытекает из подлежащих применению норм материального права, следовательно, заявитель жалобы должен дать правовое обоснование своего требования и указать, какие его права и законные интересы нарушены.

В соответствии с п. 4 ст. 20.3 Закона о банкротстве при проведении процедур банкротства арбитражный управляющий, утвержденный арбитражным судом, обязан действовать добросовестно и разумно в интересах должника, кредиторов и общества.

Согласно п. 2 ст. 129 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан предъявлять к третьим лицам, имеющим задолженность перед должником, требования о ее взыскании; принимать меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц.

Судами установлено, что за период конкурсного производства, длящийся одиннадцать месяцев, конкурсным управляющим Волковой Т.И. не предприняты должные меры по взысканию дебиторской задолженности, что повлекло отсутствие средств для погашения требований кредиторов, включенных в реестр.

Установив указанные обстоятельства, суды обоснованно признали вышеназванные действия конкурсного управляющего ненадлежащим исполнение им возложенных на него обязанностей, установленных ст. 20.3 , 129 Закона о банкротстве.

Довод конкурсного управляющего Волковой Т.И. о позднем представлении ей документов, подтверждающих наличие дебиторской задолженности, обоснованно отклонен судом первой инстанции.

Как следует из материалов дела, для целей возбуждения дела о банкротстве должником в подтверждение наличия дебиторской задолженности должником были представлены договоры уступки права требования, договоры поставки и акты сверки с обществом «РегионГлавСнаб» и предпринимателем Агений А.Г. Задолженность Титова Д.Ю., Рыбакова О.Ю. и Васильева Д.В. была подтверждена судебными актами о взыскании задолженности, что подтверждается исполнительными листами, решением о взыскании, постановлением о возбуждении исполнительного производства. Поскольку Волкова Т.И. являлась временным управляющим должника и проводила анализ активов должника на основании представленных в ее распоряжение документов, указанные обстоятельства были ей известны.

Ссылка заявителя жалобы на истечение срока исковой давности по взысканию дебиторской задолженности отклонена судом апелляционной инстанции.

Судом верно указано, что истечение срока исковой давности по взысканию дебиторской задолженности не является безусловным основанием для ее списания конкурсным управляющим, поскольку в силу ст. 199 Гражданского кодекса Российской Федерации исковая давность применятся только судом по заявлению стороны спора. Между тем доказательств своевременного обращения в суд с исками о взыскании задолженности с общества «РегионГлавСнаб» и предпринимателя Агения А.Г. конкурсным управляющим не представлено.

Довод Волковой Т.И. о нецелесообразности обращения с исками в связи со значительной суммой госпошлины и отсутствием в конкурсной массе необходимых средств также был предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции и обоснованно отклонен, поскольку расходование указанной Волковой Т.И. суммы госпошлины (16 758 руб. 12 коп.) применительно к размеру дебиторской задолженности и уже поступившим в конкурсную массу средствам представляется адекватным задачам конкурсного производства.

При таких обстоятельствах суды первой и апелляционной инстанций обоснованно удовлетворили жалобу конкурсного кредитора Полтанова Р.Ю.

Доводы, изложенные в кассационной жалобе, судом кассационной инстанции отклоняются, поскольку не свидетельствуют о нарушении судом апелляционной инстанции норм права и сводятся лишь к переоценке установленных по делу обстоятельств и имеющихся доказательств. Суд кассационной инстанции считает, что все обстоятельства, имеющие существенное значение для дела, судом апелляционной инстанций установлены, представленные сторонами доказательства полно и всесторонне исследованы и оценены в соответствии с требованиями ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Их переоценка не входит в компетенцию суда кассационной инстанции ( ст. 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

С учетом изложенного оснований для удовлетворения кассационной жалобы не имеется, постановление суда апелляционной инстанции является законным, отмене не подлежит.

Руководствуясь ст. 286 , 287 , 289 , 290 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 22.03.2012 по делу N А50-19216/2010 Арбитражного суда Пермского края оставить без изменения, кассационную жалобу конкурсного управляющего имуществом индивидуального предпринимателя Рогожиной Елены Владимировны Волковой Татьяны Игоревны — без удовлетворения.

Источник: http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/38556673/

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность

Понятие «Дебиторская задолженность» в исполнительную сферу попало из бухгалтерского учета, это случилось почти с самого момента начала деятельности службы ФССП. Первый раз это понятие закрепилось в ст. 76 нормативных актов об исполнительном производстве. Для работников ФССП задолженности обладают таким же значением, как и финансовые средства, и подлежат рассмотрению как активы, возможные к реализации, поскольку они дают возможность вернуть финансы кредитору.

Основываясь на ст. 128 ГК РФ права на взимание финансовых ресурсов относятся к МЦ так же, как и иные финансовые накопления, имущество и прочее. Дебиторская задолженность (ДЗ) относится к этим же правам на взыскание. Рассмотрим подробнее, какие имеются особенности обращения взыскания на дебиторскую задолженность.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Видео (кликните для воспроизведения).

Это быстро и бесплатно !

Как происходит обращение взыскания на дебиторскую задолженность

По ст. 75 ФЗ об исполнительном производстве взимание может производиться на права, которые принадлежат дебитору:

  • право на требование дебитора к иному лицу, которое не выполнило финансовые обязательства перед ним, туда же относятся права на истребование погашения долга по поставленным товарам и услугам;
  • права требования по исполнительным документам в качестве получателя;
  • права на продолжительную аренду жилых или нежилых помещений;
  • уникальные права на итоги интеллектуальных работ, исключению подлежат ситуации, когда на них не может распространиться взыскание по закону РФ;
  • права по соглашениям об отчуждении на итоги интеллектуальной работы;
  • права по лицензиям на интеллектуальную деятельность.

Обращение взыскания на ДЗ включает:

  1. Арест определенной ДЗ, в уникальных случаях, когда требуется взимание у дебитора бумаг, которые подтверждают ДЗ, а так же ее передачу на сохранение и реализацию.
  2. По ст. 76 законодательных актов об исполнительном производстве обращение взыскания на дебиторскую задолженность должника содержит перенос к получателю прав дебитора на обзаведение ДЗ в сумме задолженности, которая определена согласно ч. 2 ст. 69 ФЗ, но не больше размера ДЗ, которая существует на момент взыскания.
Читайте так же:  Покупка строящегося жилья в ипотеку пошаговая инструкция в 2020 году

Обращение взимания на ДЗ осуществляется в следующих случаях:

  • при присутствии согласия от получателя при помощи взноса (перечисления) должником ДЗ на депозит отделения ФССП;
  • в случае, когда согласия нет либо перечисления не произошло, тогда это происходит при помощи реализации ДЗ.

Судебная практика по обращениям взыскания на ДЗ

Результативность нормативных актов находится в зависимости от использования законодательства судами. Если произвести обобщение ситуаций, которые были рассмотрены в суде, то их целями можно назвать проявление недостатков в законодательных актах, их ликвидацию и нормализацию правовой системы для того, чтобы позволить физическим и юридическим лицам осуществлять свои права.

Решение суда не каждый раз может послужить основанием для взимания ДЗ. Порой в этом качестве выступают акты сверки, счета и иные бумаги бухгалтерского учета. Если ДЗ выражена не в денежной форме, то ее взимание ФССП не является возможным.

У судебных приставов нет обязательства посещать судебные учреждения для определения ДЗ. Совершить ее установление он может сам в результате контроля активов дебитора. Ему предоставляются возможности производить рассмотрение.

Основываясь на ч. 2, 3 ст. 113 ФЗ об исполнительном производстве, невыполнение решения суда и службы ФССП может повлечь за собой санкционные меры.

Какие решения обычно принимает суд?

Судебная практика показывает, что обращение взыскания на дебиторскую задолженность требует индивидуального подхода в каждом конкретном случае. Таким образом, следует вести контроль, чтобы право, которое оспаривается судом, не передавалось третьему лицу. Передача прав должна быть оформлена в соответствии с законодательством. Кроме того, права не отделяются от кредитора.

В ином случае передача прав запрещена законодательством, этот вид задолженности не разрешается к отчуждению. Случается, что при рассмотрении вида ДЗ выявляется, что она не денежного вида, то есть имеет иную форму, на основании ст. 421 ГК РФ этот тип ДЗ не может быть изъят.

Процесс взимания ДЗ в пределах исполнительного производства позволяет кредитору произвести возврат прав на имущество, а так же повысить шансы на их приобретение.

Именно потому основной рекомендацией является проверка по факту подписания соглашения о наличии у дебитора не только активов, но и прав на имущество.

Разъяснения суда по обращению взыскания на дебиторскую задолженность

Когда досудебные меры по взысканию задолженности не приносят результата, вслед за этим требуется обращаться в суд. Этот способ пользуется на данный момент большой популярностью, ведь даже в случае возможной ликвидации либо банкротства это гарантирует компенсацию задолженности (полную либо частичную). После реализации имущества в порядке очереди будет происходить выплата долга.

Первым делом необходимо составить исковое заявление, к этому моменту требуется произвести тщательную подготовку. К иску должны быть приложены акты сверок, а так же иные бумаги, подтверждающие задолженность. В обращении требуется прописать все сведения о должнике (полное наименование, реквизиты и прочее). Оплатить госпошлину и квитанцию приложить к пакету документов.

Когда исковое заявление будет принято, представитель стороны истца будет отслеживать процесс судебного разбирательства.

Случается, что кредитор имеет подозрения, что задолжавший целенаправленно производит уклонение от погашения задолженности, а так же, что образование долга никак не связано с его негативным финансовым положением. В такой ситуации следует подать на него в суд по факту мошенничества, а так же незаконного присвоения чужих финансовых средств. Этот тип обвинения потребуется основывать на фактах, которые докажут, что это итог предумышленных действий.

Судебная практика показывает, что большая часть подобных дел приостанавливается по причине мирового соглашения сторон, таким образом, есть большой шанс закрытия ДЗ.

Есть перечень ситуаций, когда для взимания дебиторской задолженности задействуются коллекторские агентства, которые обладают установленными методами возврата долгов.

В таких случаях рекомендуется доверять исключительно организациям, которые обладают официальной лицензией. Ведь только тогда можно иметь уверенность, что такое агентство будет производить деятельность в законодательных пределах. Тогда можно будет не опасаться, что кредитор попадет под встречный иск от дебитора, как от пострадавшего от незаконных действий при взыскании задолженности.

Есть довольно большой список методов, которые возможно использовать для изыскания дебиторской задолженности. Среди них имеется направление иска через суд, этот метод не максимально эффективен для взыскания долга, и использовать его следует после того, как все иные методы задействованы.

Отправление заявления на иск стоит задействовать в таких ситуациях, когда есть риски, что пройдет срок исковой давности, ведь тогда ДЗ может попасть под определение безнадежной. Момент обращения в суд и постановление суда прервет период течения исковой давности.

Читайте также, как происходит взыскание дебиторской задолженности с юридического лица.

Как составить исковое заявление о взыскании ДЗ, расскажет этот материал.

Заключение

Таким образом, обращение взыскания на дебиторскую задолженность — одна из крайних мер. Первоначально следует использовать досудебные методы. Как показывает практика, именно тогда большая часть споров разрешается мирным способом. Кроме того, возможны ситуации, которые требуют иного подхода при обращении взимания на право уступки. Так, требуется убедиться, что право, которое является причиной спора, не принадлежит иным лицам, а так же его приобретение оформлено требуемым образом. Кроме того, права должны быть неотделимы от кредитора.

Процесс взыскания долга в пределах исполнительного производства дает возможность кредитору вернуть его имущественные права, а так же увеличить шансы на их обзаведение. Потому в числе основных можно дать рекомендацию о контроле по факту подписания соглашения о присутствии у дебитора не только активов, но и прав на имущество. Таким образом есть вероятность максимально обезопасить себя от неприятностей.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Источник: http://lichnyjcredit.ru/dolgi/debit-kredit/obrashhenie-vzyskaniya-na-dz.html

Порядок взыскания дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника

Взыскание дебиторской задолженности при банкротстве компании-должника — сложная процедура, при которой не всегда срабатывают существующие инструменты взыскания долга. Наибольшие проблемы возникают, когда речь идет об «управляемом» банкротстве. В такой ситуации важно знать, как «выбить» деньги по закону и не дать возможности контрагенту обойти законодательство. Чаще всего вопрос решается применением технологии корпоративного коллекторства, когда главной задачей является распространение правды о должнике и его недобросовестном выполнении условий договора. Но обо всем подробнее.

Признаки обмана

Первое, что необходимо сделать в процессе взыскания долга — определиться с сущностью процедуры банкротства, с которой столкнулся должник. Важно определить суть процесса — он управляемый или естественный. В первом случае процедура организуется по следующей схеме:

Читайте так же:  Сроки рассмотрения претензий по гражданскому кодексу рф в 2020 году

Анализ характера протекания банкротства позволяет с точностью определить — управляемый это процесс или нет. Чем больше рассмотренных признаков характерно для текущей процедуры, тем выше вероятность обмана со стороны должника. В такой ситуации важно правильно подойти к выбору стратегии борьбы, ведь в ином случае можно и вовсе остаться без денег.

Как действовать?

Одним из лучших путей является применение метода корпоративного коллекторства, а также классического юридического сопровождения процедуры. Здесь же допускается возможность заведения уголовных дел в отношении лиц, действия которых привели к появлению долга, а в последующем — к финансовым потерям кредитора. В ряде случаев стоит использовать и некоторые экономические инструменты, среди которых реструктуризация задолженности, помощь инвесторов и другие. Но последние варианты пользуются небольшим спросом.

Существует несколько путей:

  • Предпочтение отдается корпоративному коллекторству, а юридическое сопровождение не производится. В этом случае главным инструментом при взыскании долга является именно корпоративное коллекторство, которого достаточно для решения проблемы.
  • Корпоративное коллекторство совмещается с юридическим сопровождением. Особенность методики заключается в одновременном применении двух мощных инструментов, что повышает шансы на взыскание задолженности с компании, объявившей о банкротстве.
  • Основной упор делается на юридическом сопровождении, а корпоративное коллекторство применяется в качестве дополнительного инструмента. В этом случае коллекторство используется для решения небольших задач, а именно объединения кредиторов, мотивации правоохранительных структур к повышению эффективности работы, исключение злоупотреблений, а также стягивание дебиторского долга для повышения конкурсной массы.
  • «Чистое» юридическое сопровождение. Этот способ применяется в случае, когда корпоративное коллекторство не дает результатов, а цели можно достигнуть посредством уголовного преследования или организации юридического сопровождения.

Какому варианту отдать предпочтение?

Как видно, в распоряжении «пострадавшей» компании имеется четыре пути решения финансовой проблемы. Какой из них отдать предпочтение? Выбор варианта зависит от конкретной ситуации. Ключевую роль играет наличие возможности у лиц покрыть долги, не передавая кредиторам часть активов и не реализуя их на рынке. Если в других компаниях, через которые идет бизнес, имеется достаточный объем оборотного капитала, стоит отдать предпочтение корпоративному коллекторству, то есть первому рассмотренному пути.

Второй важный момент — факты злоупотреблений со стороны должника, а также наличия контроля процедуры, что выражается в достаточном числе голосов кредиторов. Важно помнить, что даже при выборе внесудебных методов при решении конфликтов не стоит игнорировать эффективность юридического сопровождения. Этот инструмент будет полезен даже в том случае, когда речь идет о контролируемой процедуре банкротства. Стоит учесть, что методы корпоративного коллекторства более эффективны, если применять их еще до завершения процедуры. Как только процесс банкротства завершен, рассмотренные техники могут быть неэффективны.

После окончания процедуры может подниматься вопрос в отношении мотивации компании-должника касательно покрытия вреда, нанесенного преступным путем. Такую «задолженность» погасить банкротством не получится. Но и доказать правомерность своих требований будет сложно. При попытке PR-сопровождения компания может активизировать процедуру банкротства, а кредитор должен подать иск о привлечении руководства предприятия к субсидиарной ответственности. В этом случае судебная инстанция вряд ли выдаст положительное решение, а вот необходимое время удастся выиграть.

В чем сущность корпоративного коллекторства?

Последние годы все большую популярность получает корпоративное коллекторство, которое применяется в роли основного и вспомогательного инструмента при взыскании дебиторской задолженности в случае банкротства оппонента. Здесь подразумевается выполнение следующих шагов:

  1. Исследование должника для выявления «основных точек». Наличие необходимой информации на руках помогает быстрее справиться с хитростями должника.
  2. Прогнозирование вероятного поведения компании, а также связанных с ней субъектов. Здесь важно определить, могут ли они осуществлять необходимые действия или же требуется применять другие инструменты.
  3. Оформление программы взыскания. Здесь подразумевается оформление бумаги в письменной форме, где будет описание, демонстрация, а также подробное рассмотрение будущих ходов, направленных на получение долга.

На первом этапе ключевое внимание уделяется тому факту, через какие компании ведется бизнес оппонентов. Здесь важно найти одну из следующих точек:

Что касается публичного информирования общественности, оно может происходить через пресс-релизы в СМИ или посредством проведения пресс-конференции.

Итоги

Юридическое сопровождение, а также корпоративное коллекторство — два мощных инструмента, которые можно и нужно использовать для взыскания дебиторской задолженности в случае банкротства компании-должника.

Источник: http://urlaw03.ru/dolgi/article/vzyskanie-debitorskoj-zadolzhennosti-pri-bankrotstve-kompanii-dolzhnika

Продажа дебиторской задолженности в конкурсном производстве

В непростых экономических условиях современной бизнес-сферы часто предприятия переживают утрату своей финансовой стабильности. Это приводит к инициированию начала процедуры банкротства. Компания-банкрот для расчета со своими долгами занимается реализацией имеющегося имущества. Дебиторская задолженность при банкротстве также подлежит продаже, так как она принадлежит к числу основных активов обанкротившегося предприятия.

Продажа дебиторской задолженности в конкурсном производстве нередко становится вынужденной необходимостью ввиду проведения процедур по банкротству коммерческой структуры. По этой причине чрезвычайно важно знать все аспекты, касающиеся данного процесса, а также возможности, которые открываются для заработка.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Конкурсное производство

Конкурсное производство — это процедура, которая применяется в отношении должника в рамках процесса его банкротства. Она проводится с целью соразмерного удовлетворения требований, предъявляемых должнику его кредиторами.

Длительность этого процесса составляет шесть месяцев. При этом он может быть продлен не более чем на шесть месяцев на основе ходатайства от лица, являющегося одним из участников дела о банкротстве.

Решение о продлении этого процесса принимается судьей арбитражного суда. Такой судебный приговор является обязательным к незамедлительному исполнению. При этом он может быть обжалован согласно действующему законодательству.

Начало конкурсного производства инициируется судом в том случае, если различные методы восстановления платежеспособности должника и процедура банкротства не помогают ему рассчитаться с его кредиторами.

С того самого момента, как будет открыто такое конкурсное производство, лицо, являющееся должником, приобретает статус банкрота.

Для обжалования соответствующего решения суда требуется иметь веские основания незаконности этого постановления. По этой причине без помощи опытного юриста, знающего все тонкости и нюансы этого процесса не обойтись.

Процедура проведения оценки дебиторки

Оценка дебиторской задолженности в конкурсном производстве главным образом основана на определении реального размера долга и вероятности его возврата. На первом этапе проводится сверка всех расчетных документов, а также бухгалтерских актов, касающихся конкретной дебиторской задолженности.

Читайте так же:  Уведомление о расторжении договора найма жилого помещения в 2020 году

Далее, все выявленные первичные документы проверяются на их соответствие данным бухгалтерской аналитики и бухгалтерской отчетности.

Проводится изучение мер, которые ранее применялись с целью получения долговых обязательств по дебиторке. Также подлежат инвентаризации все расчеты, проводимые организацией. Выясняется момент возникновения долга, сроки его погашения, а также факт наличия задолженности, имеющей статус безнадежной.

Также немаловажным фактором является размер самой коммерческой структуры. Чем меньше будет компания, тем с более высокой точностью можно будет определить размер имеющихся долгов.

Проведение мероприятий по оценке рыночной стоимости дебиторских задолженностей предполагает использование трех следующих методов:

  • доходного;
  • затратного;
  • метода сравнительных продаж.

Именно сам оценщик принимает решение об использовании того или иного оценочного метода в отдельной конкретной ситуации. Зачастую оценщики применяют те методы, которые по их мнению должны принести наиболее точные результаты.

Вся информация о применяемых оценщиком методах в обязательном порядке отражается в итоговой оценочной отчетности, вместе с информацией об использованной нормативно-правовой документации, материалах справочного характера, а также иных документов, используемых для оценки.

Процедура оценки должна проводиться профессиональным оценщиком, имеющим специальную лицензию. Лишь при этом условии итоговый акт оценки будет обладать должной юридической силой.

Реализация дебиторской задолженности

Продажа дебиторских долговых обязательств является выгодной процедурой как для нового, так и для старого дебитора. Первичный дебитор сможет сразу же получить денежные средства в счет погашения долга. При этом зачастую дебиторка реализуется с учетом серьезной скидки, что не позволяет в полной мере покрыть долг.

Одновременно с этим, новый дебитор имеет право на получение полной суммы долга с должника. Иначе говоря, разница между полной стоимостью долга и стоимостью покупки дебиторки, является заработком второго дебитора.

Процедура реализации дебиторской задолженности проводится на основе решения суда о начале конкурсного производства. Зачастую реализацией таких обязательств занимается конкурсный управляющий в рамках публичного аукциона. Также в отдельных случаях допускается проведение торгов в узком кругу заинтересованных лиц. Также допускается продажа дебиторки в ходе торгов на электронных торговых площадках по реализации имущества обанкротившихся предприятий.

Взыскание конкурсным управляющим дебиторской задолженности — это довольно сложный с юридической и организационной точки зрения процесс, которым должны заниматься настоящие специалисты.

Процедура списания ДЗ

Списание дебиторской задолженности в конкурсном производстве не может производиться до момента официального ее признания в качестве безнадежной. Иначе говоря, данный процесс может начаться лишь с того момента, как на основе имеющихся аналитических данных, специалисты примут решение о невозможности фактического взыскания долговых обязательств с должника.

При этом важно учесть, что кредиторы должны заявить свои требования согласно существующему законному порядку, а также они должны быть включены в общий реестр кредиторов должника.

В том случае, если конкретные задолженности не были включены в общий реестр кредиторских требований, такие долги могут быть списаны еще до момента итогового завершения конкурсного производства.

Размер дебиторского долга, по которому истекли все сроки исковой давности, может быть списан согласно 77 пункта действующих положений по ведению бухучета и отчетности бухгалтерии.

Исходя из данного факта, дебиторская задолженность, которая была расценена бухгалтерией в качестве нереальной к возвращению, может быть списана на основании имеющегося акта инвентаризации долговых обязательств.

Отдел бухгалтерии предприятия несет полную ответственность за проведение любых инвентаризационных мероприятий в отношении активов компании, в том числе и в отношении дебиторских долговых обязательств.

Торговая дебиторская и кредиторская задолженность

Торговая дебиторская задолженность— это размер общих долговых обязательств приобретателей товаров и услуг, возникших в результате ведения основной деятельности предприятия. Иначе говоря, такая задолженность может возникнуть как результат отношений между продавцом и покупателем в том случае, если клиент приобретает товар на условиях оплаты его стоимости в будущем.

Торговая кредиторская задолженность — это обязательство произвести оплату за поставленный товар или предоставленные услуги в рамках кредитного соглашения. Такой вид долговых обязательств возникает в том случае, если момент предоставления товара или услуги покупателю не совпадает с моментом передачи денег в счет их оплаты. Факт наличия у предприятия кредиторской задолженности является отрицательным фактором при проведении оценивания его финансового состояния.

Фактор наличия большого количества подобных долговых обязательств у предприятия серьезно влияет на риски его банкротства. Поэтому важно постоянно контролировать их исполнение и находиться в тесном контакте с должниками для нахождения наиболее компромиссных решений.

Принцип работы торгового представителя

Довольно часто встречается ситуация, когда у торговых точек нет достаточного количества свободных оборотных средств для мгновенного расчета за товар с поставщиками. Одновременно с этим, многие производители категорически не принимают возможность отсрочек поставки товаров, так как они считают, что деньги должны постоянно работать, а не находится в виде товара, лежащего на складах.

По этой причине во многих компаниях существует своя собственная политика расчета за поставленный товар с покупателями. Иногда длительность рассрочки по оплате может достигать нескольких месяцев, доходя до полугода.

Работа торгового представителя с дебиторской задолженностью является неотъемлемой частью деятельности таких сотрудников. Они должны находиться в постоянном контакте с должниками и осуществлять контроль за имеющимися дебиторскими задолженностями.

Для многих начинающих торговых представителей является удивительным тот факт, что помимо продажи товара могут возникнуть проблемы с получением за него денег.

Безусловно, большинство компаний, занимающихся розничной торговлей, пытаются своевременно оплачивать счета за поставленную продукцию, но нередко у торговцев возникают проблемы финансового характера из-за чего счета могут не оплачиваться годами.

По этой причине опытный торговый представитель должен иметь свою собственную стратегию работы с такими клиентами для того, чтобы гарантировать погашение дебиторской задолженности.

Заключение

Возникновение дебиторской задолженности является фактически неизбежным фактором при ведении коммерческой деятельности. При банкротстве предприятия происходит реализация таких обязательств, так как они являются частью активов компании. Поэтому важно знать, как именно происходит процесс их продажи в рамках конкурсного производства и какие существуют нюансы, связанные с этим.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://lichnyjcredit.ru/dolgi/debit-kredit/prodazha-dz-v-konkursnom-proizvodstve.html

Взыскание дебиторской задолженности в конкурсном производстве
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here